ADMINISTRATION

i

Table des matières

GESTION DES OPERATIONS 5

CREATION D’UNE NOUVELLE OPERATION 7

MODIFICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE 

DUPLICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE 

INTERROGATION D'UNE OPERATION EXISTANTE 

SUPPRESSION D'UNE OPERATION EXISTANTE 

NATURES DES OPERATIONS 13

CREATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 14

MODIFICATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 

INTERROGATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 

SUPRESSION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 

GESTION DES CONDITIONS 17

CREATION DES NATURES CONDITIONS 19

CREATION DES CONDITIONS 20

MODIFICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE 23

DUPLICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE 23

INTERROGATION D'UNE CONDITION EXISTANTE 24

SUPPRESSION D'UNE CONDITION EXISTANTE 25

CREATION D’UNE AGENCE 26

CREATION AGENCE 28

CREATION COMPTES DE LIAISON 29

PARAMETRAGE DE L’APPLICATION 30

CREATION DES ARRETES 31

CREATION DE LA TABLE D’ALGORITHMES 34

CREATION DES INTERETS ET PRELEVEMENTS 36

CREATION DES COMMISSIONS ET FRAIS 38

CREATION DES CONDITIONS D’ARRETE 40

MODIFICATION D'UNE CONDITION D'ARRETE 

INTERROGATION D'UNE CONDITION D'ARRETE 

SUPPRESSION D'UNE CONDITION D'ARRETE 

ii

CREATIONS DIVERSES 46

CREATION DES TAXES 47

CREATION D’UN CODE TAXE 

MODIFICATION D’UN CODE TAXE 

INTERROGATION D’UN CODE TAXE 

SUPPRESSION D’UN CODE TAXE 

CREATION D’UN TYPE DE DAT 49

DUPLICATION D’UN TYPE DE DAT 

MODIFICATION D’UN TYPE DE DAT 

SUPPRESSION D'UN TYPE DE DAT 

CREATION D'UN TYPE DE BDC 52

MODIFICATION D’UN TYPE DE BDC 

DUPLICATION D’UN TYPE DE BDC 

SUPPRESSION D'UN TYPE DE BDC 

CREATION DES TYPES DE CREDITS 54

PARAMETRAGE TYPE PRET 57

ONGLET CONDITION 

ONGLET CHAPITRE DE COMPTE 

ONGLET COMPTE INTERET 

ONGLET COMPTE 

CREATION D’UNE CAISSE 59

MODIFICATION D’UNE CAISSE 

DUPLICATION D’UNE CAISSE 

INTERROGATION D’UNE CAISSE 

SUPPRESSION D’UNE CAISSE 

CREATION DES COLLECTEURS 61

MODIFICATION D’UN COLLECTEUR 

INTERROGATION D’UN COLLECTEUR 

SUPPRESSION D’UN COLLECTEUR 

GESTION DES LA NOMENCLATURE 63

CREATION DES TYPES DE COMPTE 65

MODIFICATION D’UN TYPE DE COMPTE 

INTERROGATION D’UN TYPE DE COMPTE 

SUPPRESSION D’UN TYPE DE COMPTE 

CHANGEMENT DU TYPE DE COMPTE 

CREATION DES CHAPITRES COMPTABLES 68

MODIFICATION D’UN CHAPITRE 

INTERROGATION D’UN CHAPITRE 

SUPPRESSION D’UN CHAPITRE 

CREATION COMPTE DE GESTION 72

iii

MODIFICATION D’UN COMPTE DE GESTION 

DUPLICATION D’UN COMPTE DE GESTION 

INTERROGATION D’UN COMPTE DE GESTION 

SUPPRESSION D’UN COMPTE DE GESTION 

DECLASSEMENT COMPTE 74

CREATION DES DEVISES 75

CREATION DES DEVISES 76

MODIFICATION D’UNE DEVISE 

INTERROGATION D’UNE DEVISE 

SUPPRESSION D’UNE DEVISE 

CREATION DES COUPURES 78

SECURITE 79

GESTION DES UTILISATEURS 81

CREATION D’UN UTILISATEUR 

AFFECTER UN UTILISATEUR 

MONITORING UTILISATEURS 84

EDITION SECURITE 

GESTION DES GROUPES 85

CREATION D’UN GROUPE 

GESTION DES AUTORISATIONS 88

APPLIQUER LES AUTORISATIONS 

CREATION NIVEAU FORCAGE 

COMPTE 

GESTIONS DES ALERTES 91

PARAMETRAGE DES ALERTES 93

SAISIE MANUEL DES ALERTES 95

CONSULTATION DES ALERTES 96

ABONEMENT AUX ALERTES 97

MONITORING DES MESSAGES ENVOYES 98

iv

Administration

Création

des

Agences

Création

Agence

Création des

Opérations

natures

Opérations

Création des

Transactions

Banalisées

Création des

Arrêtés

Intérêts/Pré

lèvements

Commissions

/Frais

Table

d'Algorithme

s

Conditions

des Arrêtés

Creation

Diverses

Type prêt

Caisse

Type BDC

Type DAT

Taxes

Création

Collecteurs

Type

Chequier

Gestion des

Nomenclatures

Chapitre

Compte de

Gestion

Création Type

Compte

Déclassement

compte

Création

des

Devises

Devise

Coupure

Création

codes

Banques

Création

Banque

Création

Compte

Banque

Création

des

Conditions

Natures

Conditions

Sécurité

Gestion des

Utilisateurs

Créer un

Utilisateur

Affecter les

Utilisateurs

liste des

utilisateurs

Gestion

des

Groupes

Créer un

Groupe

Gestion des

Autorisations

Appliquer les

Autorisations

Edition

sécurité

gestion des

Alertes

paramètrage

Alertes

saisie manuelle

Alertes

Consultation

Alertes

monitoring

Alertes

5

GESTION DES OPERATIONS

MENU I

6

Les transactions de l'application CloudBank font appel aux opérations

bancaires.

La gestion des opérations permet de définir les paramètres nécessaires au

bon fonctionnement d’une transaction.

Ce sont les éléments de base de la transaction comme un versement espèce,

une remise chèque, un virement, un crédit court terme, ....

Il existe trois méthodes de paramétrage d’une opération :

• Pour les opérations simples, c’est à dire une nature de transaction et

un seul code opération.

• Pour les opérations par type, une nature de transaction et un code

opération par type.

• Pour les opérations par module, des natures de transaction par type

et par module.

7

CREATION D’UNE NOUVELLE OPERATION

Saisir le code Agence si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est

pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les agences sont

autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le système affiche le

libellé de l'agence.

Saisissez le code opération à créer ainsi que son intitulé.

Libellés : permet de définir le libellé, ou la structure du libelle à afficher sur

les états.

0 le libellé est le libellé que vous venez de saisir ;

1 le libellé est saisi lors de la transaction,

2 le libellé est une association (combinaison)

Il y a la possibilité de saisir les libellés complémentaires.

Instance de fermeture : Période de transition préalable à la fermeture et à

l’apurement (compte secondaire d’une fusion, compte dormant).

Compte fermé : contrôle si le compte est fermé.

Provision : contrôle de la provision sur le compte, effectué pour les

opérations de retraits, espèces et chèques. Ce contrôle n’est pas nécessaire

pour les versements.

8

Chèque en opposition : dans les opérations incluant un chèque : contrôle des

oppositions sur chèques.

Signature : affichage du contrôle de signature lors de la transaction (contrôle

visuel). Contrôle automatique des signatures scannées.

Comptabilisation, soit :

• Comptabilisation en net sur le compte client.

Ou

• Comptabilisation du nominal de l’opération sans les frais (une écriture

pour le nominal et une écriture pour les frais transactionnels).

Sens de l’opération :

• D: opération au débit.

• C : opération au crédit.

• I : opération de sens indéterminé.

Mode de calcul de la date de valeur :

• Un calcul calendaire (par ajout en plus ou moins du nombre de jours

à la date comptable).

• Un calcul non calendaire (en tenant compte des jours fériés).

Opération à éditer sur l'état de décision : permet de faire apparaître une

opération en attente, et de la dénouer via l’intervention d’un gestionnaire ou

d’un décisionnaire.

Nombre de jours de recyclage : directement lié à l’édition sur l’état de

décision, permet de définir le nombre de jours pendant lequel l’opération

sera conservée en attente (concerne uniquement les transactions de back

office).

Si elle n’est pas dénouée avant ce délai, elle sera alors supprimée.

Saisie autorisée des Opérations Diverses : définit s’il est possible de saisir des

O.D pour cette opération.

Exonérée de la commission de mouvement ou non.

C’est une condition qui est utilisée pour le calcul des arrêtés de compte.

Cette zone n’est renseignée que pour les OD.

9

Le code opération correspondant à la nature opération est très important. Il

va permettre de faire le lien entre le code de l’opération de l’EMF et la nature

de l’opération fournie par CloudBank.

Les codes opérations sont librement choisis par l’EMF dans une fourchette

comprise entre 001 et 999.

Vous devez préciser si la devise de l’opération est uniquement celle locale.

(Permet de définir si une opération ne peut être effectuée que dans la devise

nationale).

Gestion de l’arbitrage : permet de définir si l’arbitrage est géré pour cette

opération.

Si l’opération n’est gérée que dans la devise nationale, il ne peut pas y avoir

d’arbitrage.

L’arbitrage implique d’avoir obligatoirement deux devises dans une

opération.

Edition de la devise de référence : Permet de définir si les commissions, frais

et taxes sont affichés dans la devise de référence de la condition ou dans la

devise du compte.

Exemple : Pour une opération de vente en dollars, la commission sera

calculée par rapport au dollar mais comptabilisée en devise nationale

(obligation comptable). Si l’édition de la devise de référence est renseignée à

OUI, la commission apparaîtra alors en dollar sur le bordereau.

Transfert en temps réel : indique si les données de l’opération sont

transférées en temps réel au site central, si cette option est possible.

Service de l'opération : permet de définir quel service interne va gérer cette

opération.

Regroupement : permet de regrouper des opérations lors du traitement des

mouvements afin d’éditer le journal. Une totalisation s’effectue alors par un

code regroupement.

Date de mouvement : le but est de décider si cette opération va mettre à jour

la date de mouvement du compte. Si tel est le cas, le compteur des

10

mouvements constatés sur le compte est remis à 0. Cette mise à jour est

renseignée à NON lorsque le compte n’est plus mouvementé et que des

agios ont par exemple été calculés. Le fait de mettre à jour empêche de

pouvoir mettre le compte en instance de fermeture ou de le fermer

définitivement.

Capitaux en plus : rentre dans l’analyse des mouvements et de leur montant.

Dans le cadre d’une extourne suite à une erreur de la banque, le solde des

mouvements du client ne doit pas être affecté par cette erreur. Capitaux en

plus à NON permettent de corriger le montant de l’erreur et de d’empêcher

sa prise en compte dans le calcul des mouvements sur le compte.

Indisponible : permet de définir si l’opération engendre un indisponible et

met cet indisponible à jour. Le montant de l’opération ne peut être en fait

utilisé pendant une durée de temps donnée. Si une personne, avec un solde

à 0, utilise immédiatement ce montant, soit elle aura un refus pour découvert,

soit une dérogation lui sera accordée mais elle devra s’acquitter des agios

jusqu’à la fin de la mise en indisponibilité de ce montant.

Edition des avis : il s’agit des éditions des avis en fin de journée Débit et

Crédit, avis à envoyer aux entreprises, le plus souvent. Il est possible d’exclure

des profils clients.

Vous pouvez confirmer votre saisie : vous passez alors à l’écran suivant,

lequel permet la saisie des chapitres comptables autorisés pour cette

transaction.

Les chapitres comptables autorisés : Saisir les chapitres comptables autorisés

pour cette transaction (20 possibilités).

Si vous saisissez "3***** ", les chapitres comptables 300000 à 399999 sont

autorisés, de même si vous saisissez "******", tous les chapitres sont autorisés

pour cette opération.

Les chapitres sont définis dans la gestion des chapitres comptables.

Il s’agit d’une sécurité supplémentaire au niveau des opérations afin de ne

permettre la saisie de certaines opérations que sur des comptes dûment

répertoriés par un chapitre comptable.

11

Cela permet de définir les chapitres autorisés pour l’opération. A ces

chapitres sont rattachés des comptes. Ces comptes sont saisis au moment du

traitement de l’opération.

CloudBank va chercher à quel chapitre est associé le compte et si ce même

chapitre est autorisé pour cette opération. Si cela n’est pas le cas, il y aura un

refus de traitement.

Profils de clientèle exclus : autre notion de sécurité qui permet de refuser

l’accès d’une opération précise à certains profils de clientèle.

Oppositions à contrôler : permet de définir les différents contrôles que doit

effectuer le système lors du traitement de l’opération, à condition qu’ils

soient renseignés à OUI dans cette zone.

On retrouve ici les oppositions librement gérées par l’EMF.

Vous pouvez confirmer votre saisie par la touche « Ok » ou abandonner par

« Quitter ».

Si une création, modification, duplication ou suppression est effectuée sur un

code opération au site central, alors l'utilisateur est invité à répliquer l'action à

toutes les agences. L'utilisateur peut refuser en cliquant sur "Abandon" ou

bien accepter en cliquant sur "Ok".

Si l'utilisateur accepte la réplication, chaque agence sera créée, mise à jour

ou bien supprimée tour à tour. Ce processus peut être long car le

programme doit attendre que l'opération ne soit plus en cours d'utilisation

pour effectuer la mise à jour.

Lorsqu'une agence est mise à jour, elle est à nouveau disponible même si les

autres agences ne sont pas encore mises à jour.

MODIFICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE

Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à modifier.

Les caractéristiques de cette opération s'affichent. Vous pouvez les modifier.

Quand vous avez modifié les données du premier écran, vous pouvez :

• Abandonner la modification en quittant l’écran.

• Passer aux écrans suivants en cliquant sur l’onglet correspondant.

12

Vous pouvez ensuite :

• Revenir à l'écran 1 en cliquant sur l’onglet.

• Valider la modification : les modifications sont enregistrées.

• Abandonner la modification en cliquant sur « quitter ».

DUPLICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE

Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à dupliquer.

Les caractéristiques de cette opération s'affichent.

Saisissez le code agence et le code opération de la nouvelle opération.

Vous pouvez ensuite modifier les données pré-affichées.

Quand vous avez modifié les données du premier écran, vous pouvez :

• Abandonner la duplication en cliquant sur « quitter ».

• Passer aux écrans suivants en cliquant sur les boutons

correspondants.

Vous pouvez ensuite :

• Revenir à l'écran 1 en cliquant sur l’onglet.

• Valider la duplication : la nouvelle opération est enregistrée.

• Abandonner la duplication en cliquant sur « quitter ».

INTERROGATION D'UNE OPERATION EXISTANTE

Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à consulter.

Les caractéristiques de cette opération s'affichent.

Vous pouvez :

• Abandonner la consultation en cliquant sur « quitter ».

• Passer aux écrans suivants en cliquant sur les boutons

correspondants.

SUPPRESSION D'UNE OPERATION EXISTANTE

Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à supprimer.

Les caractéristiques de cette opération s'affichent.

13

Vous pouvez :

• Supprimer l'opération en cliquant sur Le bouton « Ok ». Attention, la

suppression est irréversible.

• Abandonner la suppression en cliquant sur « quitter ».

• Consulter les écrans suivants en cliquant sur les boutons

correspondants.

Vous pouvez ensuite :

• Revenir à l'écran 1 en quittant les autres(vous devez revenir à l'écran 1

pour supprimer l'opération).

• Abandonner la suppression en cliquant sur « quitter ».

NATURES DES OPERATIONS

Agence : Saisir le code Agence. Si vous êtes au Site Central, le code de votre

agence est pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les

agences sont autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le

système affiche le libellé de l'agence.

Opération: saisir le code de l’opération ainsi que son libellé.

Nature : saisir le code nature de l’opération ainsi que le libellé.

Vous avez la possibilité de faire la recherche dans la base de données pour

ces champs.

Le code opération correspondant à la nature opération est très important. Il

va permettre de faire le lien entre le code de l’opération de l’EMF et la nature

de l’opération fournie par Cloudbank.

Les codes opérations sont librement choisis par l’EMF dans une fourchette

comprise entre 001 et 999.

14

Enfin, validez la création ou abandonnez.

CREATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE

La transaction banalisée permet à la banque de gérer des transactions non

répertoriées dans CloudBank.

Chaque type de transaction banalisée est identifié par un code opération.

A la différence des saisies d'opérations diverses, on a la possibilité d’associer

des conditions, frais ou commissions par type de transaction banalisée.

Pour des raisons de sécurité, il est possible de pré-renseigner les comptes à

imputer au débit et au crédit.

On peut effectuer des transactions en devise, avec un des deux comptes

obligatoirement dans la devise de la transaction.

Aucun arbitrage n’est possible, les comptes ne peuvent être que dans la

devise nationale ou dans la devise de la transaction.

Saisir le code agence.

Code type de transaction : affecte un numéro de 0 à 999 pour déterminer un

type de transaction banalisée. Il est préférable dans la mesure du possible

d’avoir le code type de transaction égal au code opération.

Code opération associé : attention, ce code doit exister dans la gestion des

opérations.

Le système affiche le code nature opération rattaché à l’opération.

Se référer au paramétrage des opérations pour toutes les autres conditions

des transactions banalisées.

Vous pouvez prédéfinir les comptes donneurs d’ordre, qui seront affichés

automatiquement sur l’écran de saisie d’une transaction.

Cochez les cases « modifiable » si vous souhaitez que le compte soit changé

pendant la saisie.

15

Si l'agence du compte de contrepartie est renseignée et que le compte de

contrepartie n'est pas modifiable, alors l'agence n'est pas modifiable pendant

la saisie.

Saisissez le libellé du mouvement qui sera imprimé sur les états et le

bordereau.

Il est possible de saisir des libellés complémentaires pour le compte à débiter

ou à créditer. Ces informations seront saisies dans la gestion des opérations

via la gestion des libellés complémentaires.

Validez par « Ok » pour créer la transaction ou abandonnez par la touche

«Quitter ».

MODIFICATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE

Cliquez sur le bouton modifier du menu à droite de l’écran.

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de la transaction.

Le système affiche toutes les données et vous donne la possibilité de faire les

modifications (le code transaction n’est pas modifiable).

A la fin de la saisie validez par la touche « Ok » pour enregistrer la

modification ou abandonnez par « Quitter ».

16

INTERROGATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE

Cliquer sur le bouton «interrogation» du menu à droite de l’écran.

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de la transaction.

Le système affiche les caractéristiques de la transaction.

Quitter la consultation par la touche « Quitter ».

SUPRESSION D’UNE TRANSACTION BANALISEE

Cliquer sur le bouton « suppression » du menu à droite de l’écran.

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de la transaction.

Le système affiche les caractéristiques de la transaction.

Validez la suppression par la touche « Ok » ou abandonnez par « Quitter »

17

GESTION DES CONDITIONS

MENU II

18

Certains paramètres d'une opération, comme la date de valeur, les frais, les

taux d'intérêt, etc. peuvent varier en fonction du client impliqué dans la

transaction et de la devise de la transaction.

Il s'agit donc de lier un compte, client, un profil ou toute la clientèle de la

banque avec l'opération, la devise et le paramètre concernés.

En définissant un quadruplé (compte, opération, devise, paramètre) ou

(client, opération, devise, paramètre), ou (profil, opération, devise, paramètre)

ou (EMF, opération, devise, paramètre), le lien est établi.

Ce quadruplé est une condition et le paramètre est une nature de condition.

A une condition, on associe :

• Sa valeur (c'est le nombre de jours de valeur, le montant des frais

d'opération, le taux d'intérêt...).

• Sa devise de référence, s'il s'agit d'un montant (c'est la devise dans

laquelle est exprimée la valeur).

Lorsque le système a besoin d'un paramètre au cours d'une opération, il

recherche donc une condition dans l'ordre suivant :

• Quadruplé (compte, opération, devise, paramètre)

• Quadruplé (client, opération, devise, paramètre)

• Quadruplé (profil, opération, devise, paramètre)

• Quadruplé (banque, opération, devise, paramètre)

En effet, le système recherche toujours la condition particulière avant

d'appliquer la condition générale.

De plus, on peut permettre aux utilisateurs d'un niveau d’habilitation de

modifier la valeur de la condition dans des limites fixées.

La gestion des conditions se déroule donc en deux étapes :

• La définition des natures de condition.

• Le rattachement des conditions à une opération.

19

CREATION DES NATURES CONDITIONS

Agence : Saisir le code Agence. Si vous êtes au Site Central, le code de votre

agence est pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les

agences sont autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le

système affiche le libellé de l'agence.

Opération : saisir le code de l’opération et le libellé s’affiche.

Nature : saisir le code nature de la condition ainsi que le libellé.

Choisissez le type de condition :

• Commission.

• Frais.

• Date.

• Algorithme.

• Autres.

Type de valeur : Permet de définir si la condition est exprimée en :

• Montant.

• Taux.

Type de variation : Permet de définir si la variation est exprimée en :

• Montant.

•Pourcentage.

• Pas de variation.

Non taxable : précisez si les frais ou les commissions sont appliqués hors

taxes.

20

Valeur TTC : cochez la case si les commissions et frais sont applicables TTC.

Taxes : choisissez le type de taxes à appliquer.

Taux : saisissez le taux de la taxe.

Choisissez la périodicité de la condition (mensuelle, trimestrielle, semestrielle

et annuelle).

Précisez le nombre de jour d’application de la condition dans un mois.

Validez par la touche « Ok » pour créer la nature de condition ou

abandonnez en cliquant sur la touche « Quitter ».

CREATION DES CONDITIONS

La gestion des conditions permet de lier des conditions à une opération.

Le paramétrage des conditions s’effectue par agence, par opération et par

devise.

Les natures de condition ont trois types possibles ("Montant", "Taux» et

"Algorithme").

Lorsqu'une nature de type "Algorithme" est choisie, une recherche est

possible sur le champ de saisie de la valeur, et lorsqu'un code table

algorithme a été saisi, il est possible d'en consulter le détail en appuyant sur

la touche…

Avec une nature de type "Algorithme" la devise de référence de la condition

n'est pas renseignée.

Dans le cas d’une nature de condition associé à un algorithme, la valeur saisie

doit correspondre à un code table déjà paramétré.

Cette option est également activée lors de l’actualisation des conditions.

21

L'agence : il s’agit de l’agence de l’opération.

Le code opération : le code opération, sur laquelle la condition va

s’appliquer, a été créé dans la gestion des opérations.

Le code devise : Il s’agit du code de la devise de transaction.

Il est possible de renseigner "*". Cette condition est alors toute devise.

Vous allez ensuite spécifier le champ d'application de la condition.

CloudBank offre la possibilité de gérer quatre niveaux de condition. Le

système va toujours chercher la condition la plus fine.

Le profil client : la condition peut s’appliquer à un profil particulier de clients

défini par la banque.

ou

Le numéro du client : CloudBank permet de saisir des conditions par client

dans la mesure où le client négocie ses conditions. Cette condition s’applique

alors à tous les comptes du client.

ou

Le numéro de compte : La condition ainsi définie, s’applique alors à un

compte en particulier.

Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces trois

zones.

La date d’application : il est possible de définir une date d’application pour la

valeur d’une condition et d’avoir ainsi une valeur x pour une première date

d’application et une valeur y pour une deuxième.

En création, la date d’application est par défaut la date comptable.

En interrogation et en suppression : la saisie de la date d’application est

obligatoire.

En modification : la saisie de la date d’application est obligatoire. Elle doit

être antérieure ou égale à la date comptable. Elle est non modifiable.

Si plusieurs conditions antérieures à la date comptable existent, il est possible

de modifier uniquement la plus récente.

Il est possible de créer une nouvelle condition ayant comme date

d’application la date comptable afin d’historier les modifications.

22

Si une condition est rappelée en modification le même jour que sa création, il

ne faut pas créer une nouvelle condition mais modifier la condition existante.

En duplication, il s’agit de rappeler une condition existante et de créer une

nouvelle condition ayant comme date d’application la date comptable.

En actualisation, il s’agit de rappeler une condition avec la possibilité de

modifier les valeurs de la condition pour une date d’application postérieure à

la date comptable.

Il est possible également de créer une nouvelle condition pour la date

d’application renseignée.

La devise de référence : permet de déterminer dans quelle devise est

exprimée la valeur de la condition.

La valeur : détermine la valeur de la condition. Elle a déjà été paramétrée en

montant ou en taux dans l’écran de création des natures conditions.

Le niveau de forçage : Vous pouvez ensuite donner la possibilité de modifier

cette valeur à certains utilisateurs.

Vous saisissez donc le niveau de forçage à partir duquel un utilisateur peut

modifier la valeur puis les variations en plus et en moins autorisées.

Les variations : ces variations sont exprimées en montant ou en pourcentage

selon la nature de la variation.

Ainsi, une variation en plus ou en moins va être associée à un niveau de

forçage.

L’utilisateur qui a le niveau de forçage requis, peut alors faire varier la valeur

de la condition si son niveau de forçage est supérieur ou égal au niveau de

forçage de la variation.

Remarque : CloudBank cherche toujours la condition la plus fine et s’il ne la

trouve pas, il cherche la condition juste au-dessus et ceci jusqu’à la condition

générale, c’est-à-dire la condition EMF.

Cliquer sur le bouton « Ajouter » pour remplir la nature condition dans le

tableau.

23

Enfin, validez la création par la touche « Ok » ou abandonnez la création par

la touche « Quitter ».

MODIFICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code opération.

Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le

tableau.

Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans

les champs de saisie.

Modifier les données nécessaires en précisant la date d’application, si la

valeur de la condition à subi une modification.

Si la modification porte sur la valeur de la condition, et dans le cas où, des

variations sont admises pour la nature de condition, les niveaux de forçage et

les variations correspondants à la nature de condition peuvent être

également modifiés.

Si plusieurs conditions antérieures à la date comptable existent, il est possible

de modifier uniquement la plus récente.

Ensuite cliquer sur le bouton « Update » pour enregistrer les données dans le

tableau.

Si une condition est rappelée en modification le même jour que sa création, il

s’agit alors de modifier la condition existante et non pas de créer une

nouvelle condition.

Enfin, validez ou abandonnez la modification.

DUPLICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE

Il s’agit de rappeler une condition existante et de créer une nouvelle

condition ayant comme date d’application la date comptable (procéder aux

mêmes contrôles que lors de la création).Vous allez dupliquer la valeur d'un

quadruplé1 (opération1, devise1, banque ou profil ou client ou compte,

24

nature1) dans un quadruplé2 (opération2, devise2, banque ou profil ou client

ou compte, nature2).

Vous devez saisir l'agence.

Saisissez le code opération.

Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le

tableau.

Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans

les champs de saisie.

Modifier les données nécessaires en précisant la date d’application de la

nouvelle nature condition.

Vous pouvez éventuellement modifier la devise de référence et la valeur de

la condition dupliquée.

Vous pouvez ensuite modifier les possibilités de variation de la valeur en

changeant le niveau de forçage ou les variations autorisées.

Cliquer sur le bouton « Ajouter » pour remplir la nouvelle nature dans le

tableau.

Enfin, validez ou abandonnez la duplication.

INTERROGATION D'UNE CONDITION EXISTANTE

Cette interrogation vous permet de connaître la valeur d'une condition

existante.

Vous devez saisir le code agence.

Saisissez le code opération.

Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le

tableau.

Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans

les champs de saisie.

25

La devise de référence de la valeur de la condition et les variations autorisées

en fonction du niveau de forçage s'affichent.

Vous quittez l'interrogation en cliquant sur la touche « quitter ».

SUPPRESSION D'UNE CONDITION EXISTANTE

Vous devez saisir le code de l'agence.

Saisissez le code opération.

Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le

tableau.

Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans

les champs de saisie.

La devise de référence, la valeur de la condition et les variations autorisées en

fonction du niveau de forçage s'affichent.

Cliquer sur le bouton « Remove » pour enlever la nature de la liste du

tableau.

Vous pouvez alors :

• Supprimer la condition en validant l’opération. Attention, cette

suppression est irréversible.

• Quitter l'interrogation.

26

CREATION D’UNE AGENCE

MENU III

27

Ce menu vous permet de créer les agences dans la base des données, et

faire des paramétrages sur les comptes de liaisons.

28

CREATION AGENCE

Vous saisissez le code de l’agence à créer.

Vous saisissez le nom de l’agence et un abrégé si nécessaire.

Renseignez les informations suivantes :

• Catégorie.

• Adresse.

• Localisation.

• Téléphone.

• Fax.

• Responsable (Directeur d’agence).

Validez la création en appuyant sur la touche « Enregistré » et ladite agence

s’ajoute à la liste que présente le tableau.

29

CREATION COMPTES DE LIAISON

Les comptes de liaison utilisés lors des opérations entre les agences sont

paramétrés d’avance dans le système.

Saisir le code agence.

Saisir le code de liaison.

Saisir le code de l’agence distant

Sélectionner le compte de liaison déjà créé.

Sélectionner le type de liaison.

Cliquer sur le bouton ajouter pour remplir le tableau des comptes.

Valider par « Ok ».

Pour modifier ou supprimer un compte du tableau, il faut d’abord

sélectionner la ligne correspondante dans le tableau, ensuite valider par

« OK ».

30

PARAMETRAGE DE L’APPLICATION

CloudBank vous donne la possibilité de faire des paramétrages préliminaires

à l’utilisation de l’application.

31

CREATION DES ARRETES

MENU IV

32

Ce menu de l'application CloudBank vous permet de paramétrer les arrêtés

de comptes.

Le calcul des arrêtés s'effectue à partir des fichiers des clients, des comptes,

de l'historique des mouvements et de certains fichiers spécifiques aux arrêtés.

Le fichier des comptes intervient par les données suivantes :

Le type de compte détermine si un calcul d'arrêtés doit être effectué pour ce

compte.

Le code arrêté spécifie la comptabilisation à effectuer pour ce compte :

•"N" (Non Soumis) : le calcul est effectué si le compte est soumis, mais

les intérêts ne sont pas comptabilisés.

• "O" (Soumis) : le calcul est effectué, si le compte est soumis et les

intérêts sont comptabilisés.

• "R" (Agios Réservés) : le calcul est effectué, si le compte est soumis et

les intérêts sont comptabilisés sur les comptes d'agios réservés et intérêts à

recevoir du client.

La périodicité permet de distinguer les comptes à agios mensuels des autres

comptes dans le cas d'une comptabilisation d'agios mensuels. Les intérêts sur

les comptes clientèle et internes peuvent être calculés selon le principe de la

double périodicité de calcul des intérêts débiteurs et celle des intérêts

créditeurs.

Par conséquent, le calcul des intérêts prend en compte la double périodicité.

• Mensuelle.

• Trimestrielle.

• Semestrielle.

• Annuelle.

Le code échelle spécifie quel type d'échelle est à éditer pour le compte :

• "N" : aucune échelle.

• "S" : échelle simplifiée (échelle standard).

33

• "D" : échelle détaillée (détail des taux appliqués pour chaque

nombre).

Les autorisations de découvert.

Le code taxable.

Le fichier des clients intervient par le profil client.

34

CREATION DE LA TABLE D’ALGORITHMES

Ce programme vous permet de définir les différents algorithmes de calcul

des frais et commissions. Les codes algorithmes sont ensuite indiqués dans la

nomenclature relative aux frais.

Pour un code donné, vous pouvez définir différentes palier d'application.

Possible d’avoir une constante et un taux dans la même table.

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau code d’algorithme : Création.

• Modifier les codes algorithmes existants : Modification.

• Dupliquer un algorithme: Duplication.

• Consulter les codes d’algorithme existants : Interrogation.

• Supprimer un code algorithme : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

Création d'un code algorithme de frais

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

35

Saisissez le code de l'algorithme à créer.

Saisissez le libellé du code.

Ensuite positionnez le curseur dans le tableau en appuyant sur la touche

« Tabulation », ou en faisant un clic droit.

Vous avez la possibilité de saisir en fonction des frais ou commissions:

• Le montant ou les intervalles de montant.

• Le taux.

• Une constante.

• Le maximum et minimum à appliquer.

A la fin valider ou abandonner l’opération.

Modification d'un algorithme de frais

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code de l'algorithme à modifier.

Le libellé de l'algorithme s'affiche, vous pouvez le modifier.

Vous pouvez alors modifier les algorithmes dans la table.

Quand vous avez terminé la modification vous pouvez :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant sur la touche «Quitter ».

Interrogation d'un algorithme de frais

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code de l'algorithme à consulter.

Le libellé, la devise, et les plafonds s'affichent.

Quitter la consultation.

Suppression d'un algorithme de frais

36

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisir le code de l'algorithme à supprimer.

Le libellé, la devise, les dates d'application, et les plafonds s'affichent.

Vous pouvez alors :

• Supprimer l’algorithme en validant. Attention, cette suppression est

irréversible !

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CREATION DES INTERETS ET PRELEVEMENTS

Ce module vous permet de créer les différents intérêts, et les prélèvements

nécessaires pour procéder aux calculs des arrêtés des comptes.

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau code intérêt : Création.

• Modifier les codes intérêts existants : Modification.

• Consulter les codes intérêts existants : Interrogation.

• Supprimer un code intérêt : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

Création d'un code intérêt

37

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code de l’intérêt à créer ainsi que son libellé.

Choisissez la taxe applicable au type d’intérêt, après avoir coché la case

«Taxable » (si l’intérêt est exonéré de taxe la case taxable n’est pas cochée).

Le système affiche taux de la taxe.

Saisissez enfin le numéro du compte interne dans lequel l’intérêt sera

comptabilisé.

A la fin valider ou abandonner l’opération.

Modification d'un code intérêt

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de l'intérêt à modifier.

Le libellé de l'intérêt s'affiche, vous pouvez le modifier.

Vous pouvez ensuite modifier la taxe et le compte interne.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

Interrogation d'un code intérêt de frais

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de l'intérêt à consulter.

Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.

Quitter la consultation.

Suppression d'un code intérêt de frais

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisir le code de l'intérêt à supprimer.

38

Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.

Vous pouvez alors :

• Supprimer le taux en validant. Attention, cette suppression est

irréversible !

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CREATION DES COMMISSIONS ET FRAIS

Ce module vous permet de créer les différentes commissions et frais

nécessaires pour procéder aux arrêtés des comptes.

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau code commission : Création.

• Modifier un code commission existant : Modification.

• Dupliquer un code commission existant : Duplication.

• Consulter un codes commission existant : Interrogation.

• Supprimer un code commission : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

Création d'un code commission

39

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code de la commission à créer ainsi que son libellé.

Type de valeur : la valeur peut être un montant, un taux ou une table.

Valeur : saisissez la valeur en fonction du type choisi.

Minimum : il s’agit du minimum de perception des commissions ou frais.

Maximum : il s’agit du maximum de perception des commissions ou frais.

Taxable : cochez la case si la commission est taxable.

Taxe : saisissez le code de la taxe. Le système affiche le libellé et le taux.

Compte : saisissez le numéro du compte interne dans lequel la commission

ou le frais sera comptabilisé.

A la fin valider ou abandonner l’opération.

Modification d'un code commission

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de la commission ou frais à modifier.

Le libellé et les caractéristiques de la commission s'affichent.

Vous pouvez ensuite apporter les modifications nécessaires.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

Interrogation d’un code commission

Saisissez le code agence.

Saisissez le code de la commission à consulter.

Le libellé et les caractéristiques de la commission s'affichent.

Quitter la consultation.

Suppression d'un code commission

Saisissez le code agence.

40

Saisir le code de la commission à supprimer.

Le libellé et les caractéristiques de la commission s'affichent.

Vous pouvez alors :

• Supprimer le code en validant. Attention, cette suppression est

irréversible!

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CREATION DES CONDITIONS D’ARRETE

Ce programme vous permet de spécifier les différents taux d'intérêts,

commissions et frais appliqués aux comptes lors du traitement des arrêtés.

Vous devez spécifier une condition générale pour l'ensemble de l’EMF.

Vous pouvez ensuite créer des conditions particulières à un profil client, un

chapitre comptable, un client ou un compte.

Saisir le code agence, si vous êtes au site central.

Saisir le code devise.

Vous spécifiez en suite le champ d'application de la condition à créer.

Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, cochez "EMF".

Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :

41

• Sur quel profil s'applique la condition.

• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.

• Sur quel client s'applique la condition.

• Sur quel type de compte s’applique la condition.

• Sur quel compte s'applique la condition.

• La date d’application.

Onglet Intérêts, Frais et Commission

Vous saisissez les codes des intérêts, frais et commissions appliqués suivants :

• Taux d’intérêts débiteurs.

• Frais fixes.

• Commission de découvert.

• Commission de mouvement.

• Taux d’intérêts créditeurs.

Vous pouvez alors :

• Confirmer la saisie de cet écran en validant ou passer à l’onglet

suivant.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter».

Onglet Bornes Intérêts Débiteurs

La partie supérieure de l'écran contient les informations sur le champ de

l'application de la condition.

Vous devez renseigner les taux d'intérêts débiteurs appliqués pour le compte

/ client /chapitre / profil ou EMF spécifié.

Ensuite, renseigner les données suivantes (vous pouvez afficher une fenêtre

de recherche sur chacun des codes) :

• Le code du taux des intérêts sur débit non autorisé : c'est le taux

appliqué sur les montants débiteurs qui n’ont pas fait l’objet d’une

autorisation de découvert (ex : agios, échéance de prêt…).

• Le code du taux d'intérêt sur débit inférieur ou égale au montant

autorisé : appliqué sur les montants débiteurs objet d’une autorisation de

découvert et donc le débit est inférieur à l’autorisation.

42

• Le code du taux d'intérêt sur débit supérieur au montant d’autorisé :

appliqué sur appliqué sur les montants débiteurs objet d’une autorisation de

découvert et dont le débit est supérieur à l’autorisation.

Vous pouvez ensuite :

• Confirmer la saisie ou passer à l’onglet suivant.

• Abandonner la création en utilisant la touche « quitter ».

Onglet Bornes Intérêts créditeurs

La partie supérieure de l'écran contient les informations sur le champ de

l'application de la condition.

Vous devez renseigner les taux d'intérêts créditeurs appliqués pour cette

condition.

Saisir le code du taux d'intérêts créditeurs appliqué jusqu'au premier plafond.

Saisir ce premier plafond.

Saisir le code du taux d'intérêts créditeurs appliqué entre le premier et le

deuxième plafond.

Saisir le second plafond (il doit être supérieur au premier).

Vous pouvez de cette façon saisir 5 taux d'intérêts et 5 plafonds (les

montants des plafonds doivent être croissants).

Vous pouvez ensuite :

• Confirmer la saisie en validant ou passer à l’onglet suivant. Si les

prélèvements libératoires sont possibles, sinon la condition est enregistrée.

• Abandonner la création en utilisant la touche «Quitter».

Onglet Prélèvement

Cet écran s'affiche si les prélèvements libératoires sont effectués dans votre

établissement.

La partie supérieure de l'écran contient les informations sur le champ de

l'application de la condition.

43

Vous devez saisir les codes des différents taux de prélèvement pour une

certaine date d'application.

Saisir :

• Le code du taux de prélèvement obligatoire.

• Le code du taux de prélèvement social.

• Le code du taux de contribution sociale.

• Le code du taux de prélèvement libre.

• Le code des fonds de solidarités.

• Le code des fonds de garanties.

Vous pouvez ensuite :

• Confirmer la création de la condition en validant : la condition est

enregistrée.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter».

MODIFICATION D'UNE CONDITION D'ARRETE

Saisir le code agence, si vous êtes au site central.

Saisir le code devise.

Vous spécifiez ensuite le champ d'application de la condition à modifier.

Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, sélectionner "EMF".

Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :

• Sur quel profil s'applique la condition.

• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.

• Sur quel client s'applique la condition.

• Sur quel type de compte s’applique la condition.

• Sur quel compte s'applique la condition.

Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces zones.

Les caractéristiques de la condition s'affichent. Vous pouvez les modifier.

Quand vous avez terminé la modification d'un onglet, vous pouvez :

• Passer à l'onglet suivant ou valider.

• Abandonner la modification avec la touche « Quitter ».

44

INTERROGATION D'UNE CONDITION D'ARRETE

Saisissez le code agence, si vous êtes au site central.

Saisissez le code devise.

Vous spécifiez ensuite le champ d'application de la condition à consulter.

Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, sélectionner "EMF".

Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :

• Sur quel profil s'applique la condition.

• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.

• Sur quel client s'applique la condition.

• Sur quel type de compte s’applique la condition.

• Sur quel compte s'applique la condition.

Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces zones.

Les caractéristiques de la condition s'affichent.

Vous pouvez consulter les caractéristiques de la condition en cliquant sur les

onglets.

Vous quittez la consultation avec le bouton « Quitter ».

SUPPRESSION D'UNE CONDITION D'ARRETE

Saisissez le code agence, si vous êtes au site central.

Saisissez le code devise.

Vous spécifiez ensuite le champ d'application de la condition à supprimer.

Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, sélectionner "EMF".

Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :

• Sur quel profil s'applique la condition.

• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.

• Sur quel client s'applique la condition.

• Sur quel type de compte s’applique la condition.

• Sur quel compte s'applique la condition.

Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces zones.

Les caractéristiques de la condition s'affichent.

45

Vous pouvez consulter les caractéristiques de la condition en cliquant sur les

onglets.

Vous pouvez ensuite :

• Supprimer la condition en validant. Attention, cette suppression est

irréversible !

• Abandonner la suppression avec le bouton « Quitter ».

46

CREATIONS DIVERSES

MENU V

47

CREATION DES TAXES

Ce module vous permet de créer les taxes applicables aux arrêtés des

comptes.

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau code taxe : Création.

• Modifier les codes taxes existants : Modification.

• Consulter les codes taxes existants : Interrogation.

• Supprimer un code taxes : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

CREATION D’UN CODE TAXE

Saisir le code agence, si vous êtes au site central.

Saisir le code devise.

Saisir les caractéristiques de la taxe :

Code : saisir le code et l’intitulé de la taxe.

Taux : saisir le taux de la taxe applicable.

Compte : choisissez le compte interne dans lequel la taxe sera comptabilisée

48

Compte taxes réservées (débit) : il s’agit généralement d’un compte du hors

bilan qui enregistre les taxes non encaissées sur les produits (intérêts sur

échéance de prêt impayé, agios impayé…) échus réservés.

Compte taxes à recevoir (crédit) : c’est la contrepartie du compte taxes

réservées.

NB : les comptes taxes réservées et taxes à recevoir sont des compte du hors

bilan.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : la taxe est enregistrée.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

MODIFICATION D’UN CODE TAXE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code de la taxe à modifier.

Le libellé s'affiche, vous pouvez le modifier.

Vous pouvez ensuite modifier les données.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

INTERROGATION D’UN CODE TAXE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code de la taxe à consulter.

Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.

Quitter la consultation.

49

SUPPRESSION D’UN CODE TAXE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisir le code de la taxe à supprimer.

Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.

Vous pouvez alors :

• Supprimer le taux en validant. Attention, cette suppression est irréversible !

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CREATION D’UN TYPE DE DAT

Agence : Saisir le code Agence. Si vous êtes au Site Central, le code de votre

agence est pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les

agences sont autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le

système affiche le libellé de l'agence.

Type de DAT : Saisir le nom du nouveau type à créer.

Chapitre de compte : saisir le chapitre de compte du type DAT.

Durée fixe, unité, durée : si la zone "durée fixe" est cochée, le DAT est à

durée fixe et les zones "Unité" et "Durée" doivent être saisies.

50

A la saisie du groupe, une vérification est faite : tous les types du même

groupe doivent avoir la même valeur de case à cocher "Durée fixe".

Lors de l'édition, sous forme de liste ou de fiche, les informations sur

l'échéance fixe sont éditées.

Nombre de jours minimum : Saisir le nombre de jours minimum pour le

calcul des intérêts (Ce nombre de jours doit être compris entre 0 et 999).

Nombre de jours maximum : Saisir le nombre de jours maximum pour le

calcul des intérêts précomptés (Ce nombre de jours peut être compris entre

0 et 999 et doit être supérieur au nombre de jours minimum).

Délai de renouvellement : Saisir le délai de renouvellement du type de DAT

(doit être compris entre 0 et 999).

Compte d’intérêt : le compte de charge qui doit enregistrer les intérêts à

verser au client.

Chapitre de compte de dépôt : le chapitre comptable de dépôt autorisé par

le type de DAT.

Changement de type : Cochez le changement de type qui sert en cas de

tombée anticipée du DAT.

Durée minimum pour le changement : en nombre de jours.

Durée maximum pour le changement : en nombre de jours.

DUPLICATION D’UN TYPE DE DAT

La duplication d’un type se présente comme la saisie.

Saisir le code de l’agence.

Si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est pré affiché dans la

zone Agence.

Il est modifiable si toutes les agences sont autorisées et doit être différent du

code agence du Site.

Le système affiche le libellé de l'agence.

Saisir le type. Saisir le numéro du type à dupliquer. Le système affiche

l'intitulé du type.

51

Saisir ensuite le nouveau numéro de type et son intitulé (vous pouvez garder

l'ancien intitulé).

Vous pouvez ensuite tout modifier ou garder les mêmes informations que

l'ancien type.

Valider.

MODIFICATION D’UN TYPE DE DAT

La modification d’un type de DAT se présente comme la saisie.

Saisir le code de l’agence.

Si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est pré affiché dans la

zone Agence.

Il est modifiable si toutes les agences sont autorisées et doit être différent du

code agence du Site.

Le système affiche le libellé de l'agence.

Saisir le type. Saisir le code du type à modifier.

Le système affiche l'intitulé du type qui est modifiable.

Tout est modifiable sauf le numéro du type et les informations liées à

l’agence.

SUPPRESSION D'UN TYPE DE DAT

Saisir le code de l’agence.

Si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est pré affiché dans la

zone Agence.

Il est modifiable si toutes les agences sont autorisées et doit être différent du

code

agence du Site.

Le système affiche le libellé de l'agence.

Saisir le type. Saisir le numéro du type à supprimer.

Le système affiche l’intitulé du type.

Cliquer sur le bouton "Ok" pour supprimer ou « Quitter » pour abandonner.

52

CREATION D'UN TYPE DE BDC

Saisissez le code de l’agence. Le libellé de l'agence s'affiche.

Saisissez le numéro du nouveau type à créer.

Chapitre de compte : saisissez le chapitre de compte du type de BDC.

Changement de type : ce type est utilisé en cas de tombée anticipée du BDC.

Case à cocher.

Durée fixe : permet de préciser une durée fixe sur le type de BDC en mois.

Nombre de mois : saisir durée du BDC en mois.

Durée minimum : cette durée est exprimée en mois et peut être égale à 0.

Elle est utilisée afin de définir la période normale du BDC pour le

remboursement anticipé.

Durée maximum : cette durée est exprimée en mois et doit être strictement

supérieure à la durée minimum. Elle est utilisée afin de définir la période

normale du BDC pour le remboursement anticipé.

Nombre de jours minimum (pour le calcul des intérêts) : ce nombre de jours

doit être compris entre 0 et 999.

53

Nombre de jours maximum (pour le calcul des intérêts précomptés) : ce

nombre de jours peut être compris entre 0 et 999 et doit être supérieur au

nombre de jours minimum.

Montant maximum de l’avance : il est exprimé en valeur relative, le montant

plafond des avances à accorder sur un type de BDC.

Taux minimum : saisir le taux d’intérêt minimum du type de BDC.

Taux maximum : saisir le taux d’intérêt maximum du type de BDC.

Compte des intérêts précomptés : compte de gestion utilisé pour la

comptabilisation des intérêts précomptés.

Compte des intérêts pos-comptés : compte de gestion utilisé pour la

comptabilisation des intérêts pos-comptés.

MODIFICATION D’UN TYPE DE BDC

La modification d’un type se présente comme la saisie.

Cliquer sur le bouton modifier du menu de gauche.

Saisissez le code de l’agence.

Le libellé de l'agence s'affiche.

Saisissez le code du type à modifier.

L'intitulé du type s'affiche. Il est modifiable.

Tout est modifiable sauf le numéro du type et les informations liées à

l’agence.

Validez la modification par « Ok » ou abandonnez par « Quitter ».

DUPLICATION D’UN TYPE DE BDC

La duplication d’un type se présente comme la saisie.

Cliquer sur le bouton dupliquer du menu de gauche.

Saisissez le code de l’agence.

Le libellé de l'agence s'affiche.

Saisissez le code du type à dupliquer.

54

L'intitulé du type s'affiche. Il est modifiable.

Saisissez ensuite le nouveau numéro de type et son intitulé (vous pouvez

garder l'ancien intitulé).

Vous pouvez ensuite tout modifier ou garder les mêmes informations que

l'ancien type.

Validez par « Ok » ou abandonnez par « Quitter ».

SUPPRESSION D'UN TYPE DE BDC

Cliquer sur le bouton supprimer du menu de gauche.

Saisissez le code de l’agence.

Le libellé de l'agence s'affiche.

Saisissez le code du type à supprimer.

L'intitulé du type s'affiche.

Cliquez sur le bouton "Ok" pour supprimer ou sur « Quitter » pour

abandonner.

CREATION DES TYPES DE CREDITS

55

Saisir le code agence ou du site central.

Il est possible de définir les types de crédits au niveau de l’agence ou du site

central.

Code prêt : Dans le cadre de bases regroupant plusieurs agences ou au

niveau du site central, un code existant en paramètre agence ne peut être

créé au niveau du site.

Nature du crédit : Choisir "Crédit Amortissable" ou "Crédit Revolving".

Code opération : Ce code opération est utilisé dans la recherche des

conditions du type et pour la gestion de l’ensemble des natures de C.R.O.

(Compte Rendu d'Opérations), lorsqu'aucun code n’est indiqué au niveau des

natures (voir l'étape de mise en place).

Type d’engagement :

Permet d'établir le lien avec la codification des garanties. On utilise cette

information pour retrouver les garanties obligatoires qui doivent être

affectées au dossier avant la mise en place (étape de validation du dossier).

Marge variable : Les prêts à marge variable sont ceux dont les taux sont

révisables.

Alimentation historique : Indiquer si l'historique des évènements du dossier

doit être alimenté.

Pénalité de retard : Utilisation ou non des pénalités de retard de règlement

des échéances dans la période de recyclage du C.R.O. (avant constat d’un

impayé).

Arrêté des échéances : Si cette option est activée (cochée), le calcul des

éléments de l’échéance est effectué en fonction des déblocages réels par la

méthode des nombres sur le compte d’engagement pour les postes

proportionnels de l’échéance (intérêts et commissions).Si cette option n'est

pas activée (décochée), on appelle le montant de l’échéance théorique sans

tenir compte des déblocages réels.

56

Traitement QCD/CAF : Indiquer si l'on doit tenir compte ou non du

dépassement de la quotité cessible disponible (QCD) ou de la capacité

d’autofinancement (CAF) si le montant de l’échéance est supérieur.

Gestion des provisions : Les provisions de fin de période sont gérées à la

demande pour chaque type.

Gestion de l’objet : Indiquer si l’objet du dossier doit être renseigné lors de la

constitution du dossier.

Gestion de documents : préciser si le type permet la gestion des documents

pour un dossier de crédit.

Provisionnement en fonction du rang de l'échéance impayée : Permet de

gérer le provisionnement relatif aux échéances impayées en fonction de leur

rang.

Mode de déblocage : vous devez choisir dans le mode déblocage du prêt.

CloudBank présente deux possibilités pour le déblocage des fonds :

• Partiel : sur avancement des travaux, à la demande du client, sur

présentation des factures ou sur Présentation des pro-forma

• Total : à la date de la mise en place automatiquement pour la totalité

du prêt ou automatique et immédiat.

Nombre max d’échéance : permet de donner la durée maximum du prêt en

nombre de mois (notion de terme).

Calcul des pénalités de retard :

Valeurs possible :

• A chaque appel d'échéance.

• Selon périodicité définie.

• Au constat d'impayé.

Recouvrement de l'impayé total :

Valeurs possibles :

• Oui

• Montant

57

• Pourcentage

La valeur à "oui" ne permet pas de remboursement partiel d’une échéance, il

faut avoir la provision suffisante pour rembourser complètement l’échéance

considérée comme impayée.

Déclassement automatique en créance immobilisé: permet de commander le

déclassement automatique des impayés d’un âge défini au chapitre des

créances immobilisées.

Déclassement automatique en créance douteuse : permet de commander le

déclassement automatique des impayés d’un âge défini au chapitre des

créances douteuses.

PARAMETRAGE TYPE PRET

ONGLET CONDITION

Cet onglet vous permet de choisir et d’appliquer au type de crédit des

conditions particulières.

Positionnez le curseur dans le champ condition, saisissez le caractère « * » et

validez par entrée.

58

Une fenêtre de recherche se présente dans laquelle vous sélectionnez la

condition qui vous intéresse en cliquant sur la ligne puis validez sur la touche

« Enregistrer ».

ONGLET CHAPITRE DE COMPTE

Cet onglet permet de choisir les chapitres de compte et les profils liés au type

de crédit.

Positionnez le curseur dans le champ chapitre, saisissez le caractère « * » et

validez par entrée.

Une fenêtre de recherche se présente dans laquelle vous sélectionnez le

chapitre qui vous intéresse en cliquant sur la ligne puis validez sur la touche

« Entrer ».

Procédez de la même façon pour charger les profils clients.

A la fin de la saisie, valider par la touche « ok » ou abandonner par

« Quitter ».

Le menu de droite vous donne la possibilité de modifier, dupliquer,

interroger et supprimer un type prêt. Vous devez d’abord cliquer sur le

bouton correspondant et entrer le code du type.

Le système affiche les informations.

- Modification : toutes les données sont modifiables en dehors du code

et du type prêt ;

- Duplication : possibilité de modifier toutes les données ;

- Interrogation : consultation seule.

- Suppression

ONGLET COMPTE INTERET

Sélectionner le ou les comptes dans lequel les intérêts seront comptabilisés.

Cliquer sur « Ajouter » pour configurer et « Supprimer » pour enlever le

compte de la liste.

Valider par « Ok ».

59

ONGLET COMPTE

Cet onglet vous permet de renseigner tous les chapitres réels qui seront

utilisés dans le processus et le cheminement du prêt (chapitres compte prêt,

compte impayé, comptes d’engagements hors bilan, compte de créances

douteuses) pour chaque type de prêt à configurer.

NB : les comptes d’engagements sont créés automatiquement

CREATION D’UNE CAISSE

Saisir le code agence.

Le code caisse est généré automatiquement par le système.

Saisir le code devise.

Saisir le compte de la caisse.

Saisir le compte erreur de caisse.

Saisir le code du chef de caisse.

Saisir le code du caissier.

Cocher la case s’il s’agit d’une caisse principale.

Cocher la case si la caisse est soumise à billetage.

Saisir si nécessaire les paramètres suivants :

60

• Solde minimal et solde maximal ;

• Entrée minimale et entrée maximale ;

• Sortie minimale et sortie maximale.

Valider la saisie pour créer la caisse.

MODIFICATION D’UNE CAISSE

Cliquer sur le bouton « Modification » du menu à droite.

Saisir le code agence.

Saisir le code caisse.

Le système affiche les paramètres de la caisse.

Vous pouvez apporter les modifications en dehors du code caisse.

Valider pour enregistrer la modification.

DUPLICATION D’UNE CAISSE

Cliquer sur le bouton « Duplication » du menu à droite.

Saisir le code agence.

Saisir le code caisse.

Le système affiche les paramètres de la caisse.

Vous pouvez apporter les modifications (obligatoirement le code caisse).

Valider pour enregistrer la duplication.

INTERROGATION D’UNE CAISSE

Cliquer sur le bouton « Interrogation » du menu à droite.

Saisir le code agence.

Saisir le code caisse.

Le système affiche les paramètres de la caisse.

Vous ne pouvez apporter les modifications.

61

SUPPRESSION D’UNE CAISSE

Cliquer sur le bouton « Suppression » du menu à droite.

Saisir le code agence.

Saisir le code caisse.

Le système affiche les paramètres de la caisse.

Vous ne pouvez apporter les modifications.

La suppression n’est possible que si la caisse n’a enregistrée aucun

mouvement.

Valider pour supprimer la caisse.

CREATION DES COLLECTEURS

Saisissez le code agence.

Attribuez un code au collecteur.

Saisissez le nom et prénom du collecteur.

Choisissez le chapitre de compte qui regroupera les comptes clients de son

portefeuille.

Saisissez le compte de dépôt ouvert pour les versements du collecteur.

Saisissez le type de la pièce d’identité du collecteur, le numéro et sa validité.

62

Saisissez la localisation (lieu d’habitation), le numéro de téléphone et la boite

postal.

En outre vous pouvez saisir les informations (nom et adresse) sur le parrain et

éventuellement la caution du collecteur ainsi que leur numéro de téléphone.

Saisissez le montant des frais fixes à percevoir par le collecteur.

Saisir le taux de commission.

Saisir le compte de virement des commissions part collecteur.

Valider enfin la saisie.

MODIFICATION D’UN COLLECTEUR

Cliquez sur le bouton modifier du menu à droite de l’écran.

Saisissez le code du collecteur.

Le système affiche toutes les données et vous donne la possibilité de faire les

modifications (le code collecteur n’est pas modifiable).

A la fin de la saisie validez par la touche « Ok » ou abandonnez par

« Quitter ».

INTERROGATION D’UN COLLECTEUR

Cliquer sur le bouton interrogation du menu à droite de l’écran.

Saisir le code du collecteur.

Le système affiche toutes les données.

Quitter la consultation par la touche « Quitter ».

SUPPRESSION D’UN COLLECTEUR

Cliquer sur le bouton suppression du menu à droite de l’écran.

Saisir le code du collecteur.

Le système affiche toutes les données.

Validez la suppression par la touche « Ok » ou abandonnez par « Quitter »

63

GESTION DES LA NOMENCLATURE

MENU VI

64

Ce menu vous permet de faire les opérations possibles sur la nomenclature

comptable.

Notons le système fonctionne avec le plan comptable des EMF (PCEMF) de la

COBAC.

65

CREATION DES TYPES DE COMPTE

Cette nomenclature permet de définir les types de comptes. Cette notion est

une classification interne à la banque. Cette nomenclature est très importante

pour le calcul des arrêtés de comptes.

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau type de compte : Création.

• Modifier les types de compte existants : Modification.

• Consulter les types de compte existants : Interrogation.

• Supprimer un type de compte : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

Saisir le code agence, si vous êtes au site central.

Saisir le code devise.

Saisir le code du type ainsi que son intitulé.

Choisir la nature du compte :

66

• Simple.

• Joint.

• Collectif.

Renseigner par la suite les caractéristiques du type compte.

Soumis à arrêté : cocher la case pour soumettre tous les comptes du type au

calcul d’arrêté.

Calcul des intérêts créditeurs : cocher la case si le type de compte est soumis

au calcul des intérêts créditeurs.

Calcul des agios : cocher la case si le type de compte est soumis au calcul des

intérêts débiteurs.

Frais de tenue de compte : cocher la case si le type de compte est soumis au

calcul des frais de tenue de compte.

Prélèvement libératoire : cocher la case si le type de compte est soumis au

calcul des prélèvements libératoires.

Commission périodique : cocher la case si le type de compte est soumis au

calcul des commissions périodique (ex : commission sur collecte journalière).

Edition extrait de compte vide : Lorsque la zone est renseignée à non, on ne

génère pas d’extrait de compte pour les comptes qui n’ont pas fait l’objet de

mouvements sur la période.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : le type de compte est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

MODIFICATION D’UN TYPE DE COMPTE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code du type de compte à modifier.

Le libellé s'affiche, vous pouvez le modifier.

Vous pouvez ensuite modifier les données.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

67

INTERROGATION D’UN TYPE DE COMPTE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code du type de compte à consulter.

Le libellé et les autres données s’affichent.

Quitter la consultation.

SUPPRESSION D’UN TYPE DE COMPTE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisir le code du type de compte à supprimer.

Le libellé et les données s’affichent.

Vous pouvez alors :

• Supprimer le taux en validant. Attention, cette suppression est

irréversible!

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CHANGEMENT DU TYPE DE COMPTE

Le type de compte des chapitres est susceptible de changement.

Saisir le code agence.

Saisir ou faire une recherche pour afficher le nouveau type de compte.

Saisir ou faire recherche pour afficher les chapitres comptables concernés par

ce changement de type.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider: le type de compte est enregistré.

• Abandonner le changement avec la touche «Quitter ».

68

CREATION DES CHAPITRES COMPTABLES

Chaque compte inscrit dans le plan comptable à un chapitre de rattachement

dans la nomenclature en vigueur.

La latitude est donc donnée à chaque établissement de créer des chapitres

comptables pour répondre aux réalités de son environnement.

Les chapitres comptables représentent le plan comptable bancaire.

Un chapitre comptable est par conséquent un élément du plan de compte

bancaire.

Celui-ci répond aux normes établies par la législation de l’organe de contrôle

et de régulation de l’activité des EMF (COBAC).

Dans l’applicatif Octopus-Bank, le chapitre comptable est un attribut du

numéro de compte.

Il suit les règles de son chapitre comptable.

A la notion de chapitres comptables sont associées les notions d’habilitation

et de sécurité.

En effet, un utilisateur ne pourra intervenir que sur des comptes qui sont

attachés à un type de compte et à des chapitres paramétrés pour cet

utilisateur.

Dans la gestion des opérations, l’opération ne pourra intervenir que sur les

comptes qui seront attachés aux chapitres comptables qui seront autorisés

pour cette opération.

Dans la gestion des chapitres comptables va être défini le plan comptable de

la banque.

Il existe deux types de chapitres :

• Les chapitres fictifs : ces chapitres vont permettre de définir une

structure arborescente du plan comptable.

• Les chapitres réels : ce sont les chapitres qui seront affectés aux

numéros de comptes (internes et clientèle).

69

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau chapitre : Création.

• Modifier les chapitres existants : Modification.

• Consulter les chapitres existants : Interrogation.

• Supprimer un chapitre : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

Saisir le code agence, si vous êtes au site central.

Saisir le code devise.

Saisir le code du type ainsi que son intitulé

Le système affiche la nomenclature (chapitre parent) du chapitre créé.

Attribuez un type de compte au chapitre créé.

70

Précisez la catégorie (compte client ou compte de gestion) des comptes qui

seront ouverts dans ce chapitre en cochant l’une des cases.

Sélectionner le service qui utilisera le chapitre.

Cochez la case chèque s’il s’agit des comptes qui utilisent les chèques clients

dans la catégorie client. Donne la possibilité d’associer un chéquier au

compte rattaché à ce chapitre.

Cochez la case suivi du budget si les comptes ou le chapitre sont utilisés dans

le processus de suivi des réalisations du budget de l’établissement.

Définissez le sens (débit, crédit et indéterminé) de fonctionnement normal

des comptes du chapitre.

Ce champ ne sert que lorsqu'un compte rattaché à ce chapitre est créé. Par

défaut, le sens du compte affiché prend le sens paramétré pour le chapitre. Il

n'y a alors pas de contrôle de sens du chapitre, mais un contrôle du sens du

compte.

Cochez report à nouveau si compte du chapitre admettent des reports

(notamment sur les états) en début de période. Permet de comptabiliser un

report à nouveau à la clôture de fin d’exercice.

Cochez la case centralisation pour permettre de centraliser un grand nombre

d’écritures en une seule.

Vous pouvez faire un certain nombre de contrôle sur les comptes de ce

chapitre :

Solde débiteur : saisissez un solde débiteur à surveiller sur les comptes du

chapitre.

Mouvement débiteur : saisissez le montant de mouvement au débit des

comptes à surveiller.

Solde créditeur : saisissez un solde créditeur à surveiller sur les comptes du

chapitre.

71

Mouvement créditeur : saisissez le montant de mouvement au crédit des

comptes à surveiller.

Sécurité : cochez la cache pour soumettre tous les comptes appartement à

ce chapitre à la sécurité (impossible de consulter le solde du compte, d’éditer

l’historique, etc….). Seuls les utilisateurs habilites pourront effectuer ces

actions.

NB : le contrôle est bloquant pour tous les comptes du chapitre. Mais les

conditions particulières peuvent être définies pour un compte.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : le type de compte est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

MODIFICATION D’UN CHAPITRE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code du chapitre à modifier.

Le libellé s'affiche, vous pouvez le modifier.

La nomenclature ainsi que les autres données s’affiche.

Vous pouvez ensuite modifier les données.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

INTERROGATION D’UN CHAPITRE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisissez le code du chapitre à consulter.

Le système affiche la nomenclature.

Le libellé et les autres données s’affichent également.

72

Quitter la consultation.

SUPPRESSION D’UN CHAPITRE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Saisir le code du chapitre à supprimer.

Le système affiche la nomenclature.

Le libellé et les données s’affichent également.

Vous pouvez alors :

• Supprimer le chapitre en validant. Attention, cette suppression est

irréversible!

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CREATION COMPTE DE GESTION

Saisir le code agence.

Saisir le code devise.

Saisir le chapitre du compte dans lequel le compte sera rattaché.

Saisir le numéro d’ordre du compte et le système affiche le numéro complet.

Le système affiche également les données suivantes : type de compte,

service, et sens héritées du chapitre.

En création la date et l’utilisateur sont affichés et en modification les dates de

création et de modification sont affichées ainsi que les utilisateurs.

Valider la création par le bouton « Ok »

MODIFICATION D’UN COMPTE DE GESTION

Saisir le code agence.

Saisir le numéro de compte.

Le système affiche les coordonnées du compte et donne la possibilité de

modifier. Le numéro du compte et les données héritées du chapitre du

compte sont non modifiable.

73

Valider la modification par le bouton « Ok »

DUPLICATION D’UN COMPTE DE GESTION

Saisir le code agence.

Saisir le numéro de compte.

Le système affiche les coordonnées du compte et donne la possibilité de

modifier. Les données héritées du chapitre du compte sont non modifiables.

Valider la duplication par le bouton « Ok »

INTERROGATION D’UN COMPTE DE GESTION

Saisir le code agence.

Saisir le numéro de compte.

Le système affiche les coordonnées du compte. Pas de modification

possible.

SUPPRESSION D’UN COMPTE DE GESTION

Saisir le code agence.

Saisir le numéro de compte.

Le système affiche les coordonnées du compte. Pas de modification

possible.

Valider la suppression par le bouton « Ok ».

74

DECLASSEMENT COMPTE

Programmer automatiquement les déclassements des comptes après un

période d’inactivité.

Saisir le code agence.

Saisir le code de déclassement.

Renseigner le nombre de mois d’inactivité.

Cocher la case déclassement automatique pour programmer le

déclassement. A la fermeture des journées comptables, le système vérifie et

déclasse tous les comptes inactifs dans la période indiquée.

Pour effectuer un déclassement ponctuel, ne pas cocher la case suscitée.

Sélectionner le compte ou le chapitre des comptes à déclasser.

Sélectionner le chapitre de compte d’accueil des comptes déclassés.

Valider par « Ok ».

75

CREATION DES DEVISES

MENU VII

76

CREATION DES DEVISES

Les devises utilisées dans le système sont créées dans ce module.

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau chapitre : Création.

• Modifier les chapitres existants : Modification.

• Consulter les chapitres existants : Interrogation.

• Supprimer un chapitre : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise et l’intitulé.

Saisir le pays ou la zone à qui appartient la devise.

Taux constant : cochez la case si le taux de la devise n’est pas variable.

Taux : saisissez le taux.

Nombre de décimale-taux : précisez le nombre de chiffre à afficher après la

virgule sur le taux.

77

Nombre de décimale-change : précisez le nombre de chiffre à afficher après

la virgule lors du change.

Nombre de jour intérêt débiteur et créditeur : saisissez 360 jours si vous

optez pour une année commerciale ou 365 pour une année civile.

Vous devez enfin choisir les comptes position de change et contre-valeur

pour enregistrer les opérations de change des devises.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : la devise est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

MODIFICATION D’UNE DEVISE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Le libellé est le pays/zone s'affichent, vous pouvez les modifier.

Les caractéristiques et les comptes s’affichent.

Vous pouvez ensuite modifier les données.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

INTERROGATION D’UNE DEVISE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Le libellé est le pays/zone s'affichent, vous pouvez les modifier.

Les caractéristiques et les comptes s’affichent.

Quitter la consultation.

78

SUPPRESSION D’UNE DEVISE

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Le libellé est le pays/zone s'affichent, vous pouvez les modifier.

Les caractéristiques et les comptes s’affichent.

Vous pouvez alors :

• Supprimer la devise en validant. Attention, cette suppression est

irréversible!

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

CREATION DES COUPURES

Cet écran permet de créer des coupures de monnaie correspondantes à la

devise. Ces coupures sont utilisées dans les opérations faisant appel au

billetage.

Saisissez le code agence.

Saisissez le code devise.

Le système affiche le pays ou la zone à qui appartient la devise.

Cliquer sur le bouton « Add » pour augmenter une coupure dans le tableau.

79

SECURITE

MENU VIII

80

Ce menu est très important dans l’administration d’un système d’information

de gestion. Il permet de créer les utilisateurs, les groupes d’utilisateurs,

l’application des rôles et droit pour chaque utilisateur ou groupes.

81

GESTION DES UTILISATEURS

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau chapitre : Création.

• Modifier les chapitres existants : Modification.

• Consulter les chapitres existants : Interrogation.

• Supprimer un chapitre : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

CREATION D’UN UTILISATEUR

Saisissez le code agence.

Saisissez le nom du l’utilisateur.

Saisissez le poste de l’utilisateur ainsi que son e-mail.

Saisissez l’identifiant ainsi que le mot de passe.

Saisissez le code utilisateur.

Choisissez le niveau de forçage de l’utilisateur. Cette information permet au

système de permettre des modifications des conditions de banque sur les

opérations du front et back office, selon les niveaux de variation déterminés

lors de la création de la condition.

82

Cochez la case « activé » pour activer l’utilisateur et lui permettre d’utiliser le

système.

Paramétrez les plafonds ci-dessous autorisés pour les gestionnaires de

compte :

• Plafond d’Escompte des chèques et effets de commerce : montant

maximum d’avance à donner au client avant encaissement de l’effet.

• Plafond de Forçage : maximum de débit à accorder en compte.

• Plafond de déblocage de prêt : montant maximum de prêt à

débloquer.

• plafond d’autorisation : montant maximum d’autorisation (découvert)

à paramétrer.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : l’utilisateur est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

MODIFICATION D’UN UTILISATEUR

Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.

Le système affiche les caractéristiques paramétrées.

Vous pouvez ensuite modifier les données en dehors de l’identifiant.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

DUPPLICATION D’UN UTILISATEUR

Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.

Le système affiche les caractéristiques paramétrées.

Vous pouvez ensuite modifier les données.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

INTERROGATION D’UN UTILISATEUR

Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.

83

Le système affiche les caractéristiques paramétrées.

Vous ne pouvez pas modifier les données.

Quand vous avez terminé la consultation «Quitter ».

SUPPRESSION D’UN UTILISATEUR

Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.

Les caractéristiques paramétrées s'affichent

Vous pouvez alors :

• Supprimer l’utilisateur en validant. Attention, cette suppression est

irréversible!

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

AFFECTER UN UTILISATEUR

Les utilisateurs sont affectés dans les groupes qui ont des rôles et droit définis

d’avance. Une ou plusieurs unités opérationnelles (agence) est en outre

attribuée à chaque utilisateur. Son identifiant n’est valide que dans cette

unité.

Saisir le code agence.

Saisir le code utilisateur.

84

Pour affecter une agence cliquez sur le nom dans le cadre de gauche et

glisser dans en maintenant la touche droite de la souris, vers le cadre de

droite.

Procéder de la même manière pour affecter les groupes.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : l’utilisateur est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

MONITORING UTILISATEURS

Cet écran vous permet d’avoir en temps réel les informations sur la situation

de chaque utilisateur.

Vous avez en outre la possibilité de déconnecter et de désactiver les

utilisateurs, en décochant la cases « connecté » ou « activer » puis valider

l’action par « Ok ».

85

EDITION SECURITE

Vous avez la possibilité d’éditer une liste des autorisations, regroupées par

groupe ou par utilisateur.

GESTION DES GROUPES

Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur

l’un des boutons de choix.

• Créer un nouveau chapitre : Création.

• Modifier les chapitres existants : Modification.

• Consulter les chapitres existants : Interrogation.

• Supprimer un chapitre : Suppression.

Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe

correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.

86

CREATION D’UN GROUPE

Saisir le code agence.

Saisir le nom du groupe.

Saisir la description du groupe.

Augmenter ou enlever les utilisateurs du groupe en sélectionnant et en

cliquant sur le bouton « ajouter » ou « enlever ».

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création.

• Abandonner avec la touche «Quitter ».

MODIFICATION D’UN GROUPE

Saisir le nom du groupe.

Le système affiche les autres données paramétrées.

Vous pouvez ensuite modifier les données en dehors de l’identifiant.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

87

DUPPLICATION D’UN GROUPE

Saisissez le nom du groupe.

Le système affiche les caractéristiques paramétrées.

Vous pouvez ensuite modifier les données.

Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :

• Valider la modification.

• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».

INTERROGATION D’UN GROUPE

Saisissez le nom du groupe.

Le système affiche les caractéristiques paramétrées.

Vous ne pouvez modifier les données.

Quand vous avez terminé la consultation «Quitter ».

SUPPRESSION D’UN GROUPE

Saisissez le nom du groupe.

Le système affiche les caractéristiques paramétrées.

Vous ne pouvez pas modifier les données.

Vous pouvez alors :

• Supprimer l’utilisateur en validant. Attention, cette suppression est

irréversible!

• Annuler la suppression avec «Quitter ».

88

GESTION DES AUTORISATIONS

APPLIQUER LES AUTORISATIONS

Saisir le code agence.

Sélectionner un groupe d’utilisateur. Les paramètres de sécurité du groupe

sont appliqués à tous les utilisateurs qui font partir du groupe.

Sélectionner un utilisateur pour lui donner les paramètres de sécurité

particuliers.

En cochant les cases de la colonne « visible », les boutons de menu sont

visibles mais inactifs.

En cochant les cases de la colonne « activé », les boutons de menu sont

actifs.

Cliquer sur chaque menu dans le tableau pour afficher ces sous menus ou les

boutons du formulaire, afin de donner les autorisations.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création.

• Abandonner avec la touche «Quitter ».

89

CREATION NIVEAU FORCAGE

Vous créez les niveaux de forçage à affecter aux utilisateurs qui ont les

habilitations pour modifier les conditions pendant une transaction.

COMPTE

Ce menu permet d’attribuer des droits aux utilisateurs ou groupe

d’utilisateurs sur les chapitres de comptes ou comptes soumis à sécurité.

Saisissez le code de l’agence.

Saisissez l’utilisateur ou le groupe d’utilisateur.

Saisissez le chapitre ou compte soumis à sécurité.

90

Cochez le(s) case(s) pour lesquelles vous souhaitez attribuer les droits aux

utilisateurs ou groupes d’utilisateurs.

Vous pouvez aussi défiler la grille des classes des comptes en double cliquant

sur chaque ligne et les sous classes s’afficheront au fur et à mesure.

Valider en cliquant sur le bouton « OK »

Abandonner en cliquant sur le bouton « Quitter »

91

GESTIONS DES ALERTES

MENU IX

92

Une alerte est un message destiné à un client et/ou à un chargé de clientèle

et revêt un caractère d’information visant à améliorer la qualité du service et

du suivi de la clientèle.

On distingue plusieurs typologies d'alertes : bancaire quotidien, bancaire

exceptionnel, comportemental et autres.

Pour chaque alerte, on renseigne les caractéristiques principales de l'alerte,

règles de gestion de déclenchement, de couverture clients, de durée de vie

de distribution et d'apurement.

Les alertes peuvent être :

• Déclenchées automatiquement.

• Issues d'une saisie manuelle.

• Alimentées à partir d'un applicatif externe.

Les déclenchements automatiques font référence à une liste et une

codification d'alertes fournies par CloudBank.

Ces alertes sont déclenchées à partir de plusieurs programmes exécutés en

traitement de fin de journée.

Une transaction permet de saisir les alertes gérées manuellement et

d'alimenter le stock d'alerte en temps réel.

93

PARAMETRAGE DES ALERTES

Saisir le code de l’alerte.

Saisir le code du message à transmettre au destinataire de l’alerte.

Saisir le code Opération.

Saisir la segmentation de l’alerte (bancaire quotidien, bancaire exceptionnel,

comportemental et autres).

Précisez le type d’alerte (client, gestionnaire).

Niveau de gravité : il s’agit d’indiquer le niveau d’urgence de l’alerte

(0,1,2,3,4..).

Champ d’application : si vous cochez client, vous devez préciser si

nécessaire :

• Le profil client.

• Le type de compte.

• Le chapitre du compte.

Choisir le mode de déclanchement de l’alerte (automatique ou manuel).

Cochez la case Alerte à déclencher si le déclenchement est subordonné à

l’une des contraintes suivantes que vous devez également renseigner :

• A partir du (saisir la date).

• Nombre de jour (préciser le nombre du jour).

94

• Pourcentage à atteindre (saisir le pourcentage).

• Calculé sur la base du (saisir la base du calcul).

• Seuil de déclanchement (saisir un montant planché).

Cochez les cases pour préciser le ou les canaux de diffusion du message :

• SMS (sur téléphone portable).

• Web (sur le portail web de la banque).

• E-mail (dans la boite mail du destinataire).

• Vocal (par message vocal sur téléphone ou web).

• GAB (sur l’écran du guichet automatique de billet).

• Courier (imprimer et transmis par courriers physique).

Saisir les informations sur la durée de vie et l’apurement de l’alerte :

• Nombre de jours.

• Date limite d’envoi du message.

• Mode d’apurement (automatique ou manuel).

• Niveau requis

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : l’alerte est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

Vous avez la possibilité de modifier, interroger et supprimer une alerte en

cliquant sur le bouton à droite de l’écran.

95

SAISIE MANUEL DES ALERTES

Le fonctionnement est presque identique au précèdent formulaires, sauf qu’il

est possible d’envoyer les messages instantanés.

Saisir le code de l’alerte.

Saisir la désignation de l’alerte.

Précisez le type d’alerte (client, gestionnaire).

Niveau de gravité : il s’agit d’indiquer le niveau d’urgence de l’alerte

(0,1,2,3,4..).

Champ d’application : si vous cochez client, vous devez préciser si

nécessaire :

• Le profil client.

• Le type de compte.

• Le chapitre du compte.

Si le champ d'application porte sur le gestionnaire : recherche possible sur le

gestionnaire et sur l'utilisateur destinataire du message (cet utilisateur doit

avoir le code gestionnaire sélectionné).

96

Si le champ d'application de l'alerte doit porter sur un client : recherche

possible sur le client.

Cochez les cases pour préciser le ou les canaux de diffusion du message :

• SMS (sur téléphone portable).

• Web (sur le portail web de la banque).

• E-mail (dans la boite mail du destinataire).

• Vocal (par message vocal sur téléphone ou web).

• GAB (sur l’écran du guichet automatique de billet).

Renseigner la date et l’heure d’envoi du message.

Saisie obligatoire d'un message générique pour l'alerte : ce message est pré

affiché avec la désignation étendue qui est renseignée dans le paramétrage

de l'alerte. Ce message est modifiable.

Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :

• Valider la création : l’alerte est enregistré.

• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».

Suppression d'une alerte manuelle :

Cliquer sur le bouton suppression du menu de gauche.

Après saisie du numéro de l'alerte (recherche possible) :

• Affichage des caractéristiques générales de l'alerte, du champ

d'application, du message générique.

• Affichage dans le tableau des canaux qui on été personnalisés (la

case est cochée).

Ensuite, après validation, l'alerte est supprimée.

CONSULTATION DES ALERTES

Cette transaction permet Consulter les alertes selon le gestionnaire choisi et

éventuellement le client et le type d'alerte choisie.

97

Saisir le code gestionnaire.

Saisir le code client.

Saisir le code alerte.

Valider par « OK » pour afficher dans le tableau.

Le bouton détail permet d’afficher l’intégralité du message.

ABONEMENT AUX ALERTES

Permet de paramétrer les alertes qui nécessitent un abonnement préalable

du client. Notons qu’il est possible de paramétrer les frais sur les alertes

transmis aux clients.

98

Saisir le code client ou le numéro du compte.

Le système affiche les alertes disponibles.

Cochez la case pour sélectionner la ou les alertes.

Sélectionner le ou les canaux de transmission.

Validez par le bouton « Ok » pour créer l’abonnement.

MONITORING DES MESSAGES ENVOYES

Ce menu permet de monitorer les messages envoyés aux clients pour des

opérations effectuées sur les comptes.

Saisissez le code de l’agence.

Saisissez la période de date à laquelle vous souhaitez monitorer.

Saisissez une opération bien précise si vous souhaitez restreinte la recherche.

Choisissez le canal de diffusion des messages envoyés.

Abandonner en cliquant sur le bouton « Quitter »