ADMINISTRATION
i
Table des matières
GESTION DES OPERATIONS 5
CREATION D’UNE NOUVELLE OPERATION 7
MODIFICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE 
DUPLICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE 
INTERROGATION D'UNE OPERATION EXISTANTE 
SUPPRESSION D'UNE OPERATION EXISTANTE 
NATURES DES OPERATIONS 13
CREATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 14
MODIFICATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 
INTERROGATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 
SUPRESSION D’UNE TRANSACTION BANALISEE 
GESTION DES CONDITIONS 17
CREATION DES NATURES CONDITIONS 19
CREATION DES CONDITIONS 20
MODIFICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE 23
DUPLICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE 23
INTERROGATION D'UNE CONDITION EXISTANTE 24
SUPPRESSION D'UNE CONDITION EXISTANTE 25
CREATION D’UNE AGENCE 26
CREATION AGENCE 28
CREATION COMPTES DE LIAISON 29
PARAMETRAGE DE L’APPLICATION 30
CREATION DES ARRETES 31
CREATION DE LA TABLE D’ALGORITHMES 34
CREATION DES INTERETS ET PRELEVEMENTS 36
CREATION DES COMMISSIONS ET FRAIS 38
CREATION DES CONDITIONS D’ARRETE 40
MODIFICATION D'UNE CONDITION D'ARRETE 
INTERROGATION D'UNE CONDITION D'ARRETE 
SUPPRESSION D'UNE CONDITION D'ARRETE 
ii
CREATIONS DIVERSES 46
CREATION DES TAXES 47
CREATION D’UN CODE TAXE 
MODIFICATION D’UN CODE TAXE 
INTERROGATION D’UN CODE TAXE 
SUPPRESSION D’UN CODE TAXE 
CREATION D’UN TYPE DE DAT 49
DUPLICATION D’UN TYPE DE DAT 
MODIFICATION D’UN TYPE DE DAT 
SUPPRESSION D'UN TYPE DE DAT 
CREATION D'UN TYPE DE BDC 52
MODIFICATION D’UN TYPE DE BDC 
DUPLICATION D’UN TYPE DE BDC 
SUPPRESSION D'UN TYPE DE BDC 
CREATION DES TYPES DE CREDITS 54
PARAMETRAGE TYPE PRET 57
ONGLET CONDITION 
ONGLET CHAPITRE DE COMPTE 
ONGLET COMPTE INTERET 
ONGLET COMPTE 
CREATION D’UNE CAISSE 59
MODIFICATION D’UNE CAISSE 
DUPLICATION D’UNE CAISSE 
INTERROGATION D’UNE CAISSE 
SUPPRESSION D’UNE CAISSE 
CREATION DES COLLECTEURS 61
MODIFICATION D’UN COLLECTEUR 
INTERROGATION D’UN COLLECTEUR 
SUPPRESSION D’UN COLLECTEUR 
GESTION DES LA NOMENCLATURE 63
CREATION DES TYPES DE COMPTE 65
MODIFICATION D’UN TYPE DE COMPTE 
INTERROGATION D’UN TYPE DE COMPTE 
SUPPRESSION D’UN TYPE DE COMPTE 
CHANGEMENT DU TYPE DE COMPTE 
CREATION DES CHAPITRES COMPTABLES 68
MODIFICATION D’UN CHAPITRE 
INTERROGATION D’UN CHAPITRE 
SUPPRESSION D’UN CHAPITRE 
CREATION COMPTE DE GESTION 72
iii
MODIFICATION D’UN COMPTE DE GESTION 
DUPLICATION D’UN COMPTE DE GESTION 
INTERROGATION D’UN COMPTE DE GESTION 
SUPPRESSION D’UN COMPTE DE GESTION 
DECLASSEMENT COMPTE 74
CREATION DES DEVISES 75
CREATION DES DEVISES 76
MODIFICATION D’UNE DEVISE 
INTERROGATION D’UNE DEVISE 
SUPPRESSION D’UNE DEVISE 
CREATION DES COUPURES 78
SECURITE 79
GESTION DES UTILISATEURS 81
CREATION D’UN UTILISATEUR 
AFFECTER UN UTILISATEUR 
MONITORING UTILISATEURS 84
EDITION SECURITE 
GESTION DES GROUPES 85
CREATION D’UN GROUPE 
GESTION DES AUTORISATIONS 88
APPLIQUER LES AUTORISATIONS 
CREATION NIVEAU FORCAGE 
COMPTE 
GESTIONS DES ALERTES 91
PARAMETRAGE DES ALERTES 93
SAISIE MANUEL DES ALERTES 95
CONSULTATION DES ALERTES 96
ABONEMENT AUX ALERTES 97
MONITORING DES MESSAGES ENVOYES 98
iv
Administration
Création
des
Agences
Création
Agence
Création des
Opérations
Opérations
natures
Opérations
Création des
Transactions
Banalisées
Création des
Arrêtés
Intérêts/Pré
lèvements
Commissions
/Frais
Table
d'Algorithme
s
Conditions
des Arrêtés
Creation
Diverses
Type prêt
Caisse
Type BDC
Type DAT
Taxes
Création
Collecteurs
Type
Chequier
Gestion des
Nomenclatures
Chapitre
Compte de
Gestion
Création Type
Compte
Déclassement
compte
Création
des
Devises
Devise
Coupure
Création
codes
Banques
Création
Banque
Création
Compte
Banque
Création
des
Conditions
Conditions
Natures
Conditions
Sécurité
Gestion des
Utilisateurs
Créer un
Utilisateur
Affecter les
Utilisateurs
liste des
utilisateurs
Gestion
des
Groupes
Créer un
Groupe
Gestion des
Autorisations
Appliquer les
Autorisations
Edition
sécurité
gestion des
Alertes
paramètrage
Alertes
saisie manuelle
Alertes
Consultation
Alertes
monitoring
Alertes
5
GESTION DES OPERATIONS
MENU I
6
Les transactions de l'application CloudBank font appel aux opérations
bancaires.
La gestion des opérations permet de définir les paramètres nécessaires au
bon fonctionnement d’une transaction.
Ce sont les éléments de base de la transaction comme un versement espèce,
une remise chèque, un virement, un crédit court terme, ....
Il existe trois méthodes de paramétrage d’une opération :
Pour les opérations simples, c’est à dire une nature de transaction et
un seul code opération.
Pour les opérations par type, une nature de transaction et un code
opération par type.
Pour les opérations par module, des natures de transaction par type
et par module.
7
CREATION D’UNE NOUVELLE OPERATION
Saisir le code Agence si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est
pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les agences sont
autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le système affiche le
libellé de l'agence.
Saisissez le code opération à créer ainsi que son intitulé.
Libellés : permet de définir le libellé, ou la structure du libelle à afficher sur
les états.
0 le libellé est le libellé que vous venez de saisir ;
1 le libellé est saisi lors de la transaction,
2 le libellé est une association (combinaison)
Il y a la possibilité de saisir les libellés complémentaires.
Instance de fermeture : Période de transition préalable à la fermeture et à
l’apurement (compte secondaire d’une fusion, compte dormant).
Compte fermé : contrôle si le compte est fermé.
Provision : contrôle de la provision sur le compte, effectué pour les
opérations de retraits, espèces et chèques. Ce contrôle n’est pas nécessaire
pour les versements.
8
Chèque en opposition : dans les opérations incluant un chèque : contrôle des
oppositions sur chèques.
Signature : affichage du contrôle de signature lors de la transaction (contrôle
visuel). Contrôle automatique des signatures scannées.
Comptabilisation, soit :
Comptabilisation en net sur le compte client.
Ou
Comptabilisation du nominal de l’opération sans les frais (une écriture
pour le nominal et une écriture pour les frais transactionnels).
Sens de l’opération :
D: opération au débit.
C : opération au crédit.
I : opération de sens indéterminé.
Mode de calcul de la date de valeur :
Un calcul calendaire (par ajout en plus ou moins du nombre de jours
à la date comptable).
Un calcul non calendaire (en tenant compte des jours fériés).
Opération à éditer sur l'état de décision : permet de faire apparaître une
opération en attente, et de la dénouer via l’intervention d’un gestionnaire ou
d’un décisionnaire.
Nombre de jours de recyclage : directement lié à l’édition sur l’état de
décision, permet de définir le nombre de jours pendant lequel l’opération
sera conservée en attente (concerne uniquement les transactions de back
office).
Si elle n’est pas dénouée avant ce délai, elle sera alors supprimée.
Saisie autorisée des Opérations Diverses : définit s’il est possible de saisir des
O.D pour cette opération.
Exonérée de la commission de mouvement ou non.
C’est une condition qui est utilisée pour le calcul des arrêtés de compte.
Cette zone n’est renseignée que pour les OD.
9
Le code opération correspondant à la nature opération est très important. Il
va permettre de faire le lien entre le code de l’opération de l’EMF et la nature
de l’opération fournie par CloudBank.
Les codes opérations sont librement choisis par l’EMF dans une fourchette
comprise entre 001 et 999.
Vous devez préciser si la devise de l’opération est uniquement celle locale.
(Permet de définir si une opération ne peut être effectuée que dans la devise
nationale).
Gestion de l’arbitrage : permet de définir si l’arbitrage est géré pour cette
opération.
Si l’opération n’est gérée que dans la devise nationale, il ne peut pas y avoir
d’arbitrage.
L’arbitrage implique d’avoir obligatoirement deux devises dans une
opération.
Edition de la devise de référence : Permet de définir si les commissions, frais
et taxes sont affichés dans la devise de référence de la condition ou dans la
devise du compte.
Exemple : Pour une opération de vente en dollars, la commission sera
calculée par rapport au dollar mais comptabilisée en devise nationale
(obligation comptable). Si l’édition de la devise de référence est renseignée à
OUI, la commission apparaîtra alors en dollar sur le bordereau.
Transfert en temps réel : indique si les données de l’opération sont
transférées en temps réel au site central, si cette option est possible.
Service de l'opération : permet de définir quel service interne va gérer cette
opération.
Regroupement : permet de regrouper des opérations lors du traitement des
mouvements afin d’éditer le journal. Une totalisation s’effectue alors par un
code regroupement.
Date de mouvement : le but est de décider si cette opération va mettre à jour
la date de mouvement du compte. Si tel est le cas, le compteur des
10
mouvements constatés sur le compte est remis à 0. Cette mise à jour est
renseignée à NON lorsque le compte n’est plus mouvementé et que des
agios ont par exemple été calculés. Le fait de mettre à jour empêche de
pouvoir mettre le compte en instance de fermeture ou de le fermer
définitivement.
Capitaux en plus : rentre dans l’analyse des mouvements et de leur montant.
Dans le cadre d’une extourne suite à une erreur de la banque, le solde des
mouvements du client ne doit pas être affecté par cette erreur. Capitaux en
plus à NON permettent de corriger le montant de l’erreur et de d’empêcher
sa prise en compte dans le calcul des mouvements sur le compte.
Indisponible : permet de définir si l’opération engendre un indisponible et
met cet indisponible à jour. Le montant de l’opération ne peut être en fait
utilisé pendant une durée de temps donnée. Si une personne, avec un solde
à 0, utilise immédiatement ce montant, soit elle aura un refus pour découvert,
soit une dérogation lui sera accordée mais elle devra s’acquitter des agios
jusqu’à la fin de la mise en indisponibilité de ce montant.
Edition des avis : il s’agit des éditions des avis en fin de journée Débit et
Crédit, avis à envoyer aux entreprises, le plus souvent. Il est possible d’exclure
des profils clients.
Vous pouvez confirmer votre saisie : vous passez alors à l’écran suivant,
lequel permet la saisie des chapitres comptables autorisés pour cette
transaction.
Les chapitres comptables autorisés : Saisir les chapitres comptables autorisés
pour cette transaction (20 possibilités).
Si vous saisissez "3***** ", les chapitres comptables 300000 à 399999 sont
autorisés, de même si vous saisissez "******", tous les chapitres sont autorisés
pour cette opération.
Les chapitres sont définis dans la gestion des chapitres comptables.
Il s’agit d’une sécurité supplémentaire au niveau des opérations afin de ne
permettre la saisie de certaines opérations que sur des comptes dûment
répertoriés par un chapitre comptable.
11
Cela permet de définir les chapitres autorisés pour l’opération. A ces
chapitres sont rattachés des comptes. Ces comptes sont saisis au moment du
traitement de l’opération.
CloudBank va chercher à quel chapitre est associé le compte et si ce même
chapitre est autorisé pour cette opération. Si cela n’est pas le cas, il y aura un
refus de traitement.
Profils de clientèle exclus : autre notion de sécurité qui permet de refuser
l’accès d’une opération précise à certains profils de clientèle.
Oppositions à contrôler : permet de définir les différents contrôles que doit
effectuer le système lors du traitement de l’opération, à condition qu’ils
soient renseignés à OUI dans cette zone.
On retrouve ici les oppositions librement gérées par l’EMF.
Vous pouvez confirmer votre saisie par la touche « Ok » ou abandonner par
« Quitter ».
Si une création, modification, duplication ou suppression est effectuée sur un
code opération au site central, alors l'utilisateur est invité à répliquer l'action à
toutes les agences. L'utilisateur peut refuser en cliquant sur "Abandon" ou
bien accepter en cliquant sur "Ok".
Si l'utilisateur accepte la réplication, chaque agence sera créée, mise à jour
ou bien supprimée tour à tour. Ce processus peut être long car le
programme doit attendre que l'opération ne soit plus en cours d'utilisation
pour effectuer la mise à jour.
Lorsqu'une agence est mise à jour, elle est à nouveau disponible même si les
autres agences ne sont pas encore mises à jour.
MODIFICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE
Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à modifier.
Les caractéristiques de cette opération s'affichent. Vous pouvez les modifier.
Quand vous avez modifié les données du premier écran, vous pouvez :
Abandonner la modification en quittant l’écran.
Passer aux écrans suivants en cliquant sur l’onglet correspondant.
12
Vous pouvez ensuite :
Revenir à l'écran 1 en cliquant sur l’onglet.
Valider la modification : les modifications sont enregistrées.
Abandonner la modification en cliquant sur « quitter ».
DUPLICATION D'UNE OPERATION EXISTANTE
Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à dupliquer.
Les caractéristiques de cette opération s'affichent.
Saisissez le code agence et le code opération de la nouvelle opération.
Vous pouvez ensuite modifier les données pré-affichées.
Quand vous avez modifié les données du premier écran, vous pouvez :
Abandonner la duplication en cliquant sur « quitter ».
Passer aux écrans suivants en cliquant sur les boutons
correspondants.
Vous pouvez ensuite :
Revenir à l'écran 1 en cliquant sur l’onglet.
Valider la duplication : la nouvelle opération est enregistrée.
Abandonner la duplication en cliquant sur « quitter ».
INTERROGATION D'UNE OPERATION EXISTANTE
Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à consulter.
Les caractéristiques de cette opération s'affichent.
Vous pouvez :
Abandonner la consultation en cliquant sur « quitter ».
Passer aux écrans suivants en cliquant sur les boutons
correspondants.
SUPPRESSION D'UNE OPERATION EXISTANTE
Vous devez saisir le code agence et le code de l'opération à supprimer.
Les caractéristiques de cette opération s'affichent.
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Vous pouvez :
Supprimer l'opération en cliquant sur Le bouton « Ok ». Attention, la
suppression est irréversible.
Abandonner la suppression en cliquant sur « quitter ».
Consulter les écrans suivants en cliquant sur les boutons
correspondants.
Vous pouvez ensuite :
Revenir à l'écran 1 en quittant les autres(vous devez revenir à l'écran 1
pour supprimer l'opération).
Abandonner la suppression en cliquant sur « quitter ».
NATURES DES OPERATIONS
Agence : Saisir le code Agence. Si vous êtes au Site Central, le code de votre
agence est pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les
agences sont autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le
système affiche le libellé de l'agence.
Opération: saisir le code de l’opération ainsi que son libellé.
Nature : saisir le code nature de l’opération ainsi que le libellé.
Vous avez la possibilité de faire la recherche dans la base de données pour
ces champs.
Le code opération correspondant à la nature opération est très important. Il
va permettre de faire le lien entre le code de l’opération de l’EMF et la nature
de l’opération fournie par Cloudbank.
Les codes opérations sont librement choisis par l’EMF dans une fourchette
comprise entre 001 et 999.
14
Enfin, validez la création ou abandonnez.
CREATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE
La transaction banalisée permet à la banque de gérer des transactions non
répertoriées dans CloudBank.
Chaque type de transaction banalisée est identifié par un code opération.
A la différence des saisies d'opérations diverses, on a la possibilité d’associer
des conditions, frais ou commissions par type de transaction banalisée.
Pour des raisons de sécurité, il est possible de pré-renseigner les comptes à
imputer au débit et au crédit.
On peut effectuer des transactions en devise, avec un des deux comptes
obligatoirement dans la devise de la transaction.
Aucun arbitrage n’est possible, les comptes ne peuvent être que dans la
devise nationale ou dans la devise de la transaction.
Saisir le code agence.
Code type de transaction : affecte un numéro de 0 à 999 pour déterminer un
type de transaction banalisée. Il est préférable dans la mesure du possible
d’avoir le code type de transaction égal au code opération.
Code opération associé : attention, ce code doit exister dans la gestion des
opérations.
Le système affiche le code nature opération rattaché à l’opération.
Se référer au paramétrage des opérations pour toutes les autres conditions
des transactions banalisées.
Vous pouvez prédéfinir les comptes donneurs d’ordre, qui seront affichés
automatiquement sur l’écran de saisie d’une transaction.
Cochez les cases « modifiable » si vous souhaitez que le compte soit changé
pendant la saisie.
15
Si l'agence du compte de contrepartie est renseignée et que le compte de
contrepartie n'est pas modifiable, alors l'agence n'est pas modifiable pendant
la saisie.
Saisissez le libellé du mouvement qui sera imprimé sur les états et le
bordereau.
Il est possible de saisir des libellés complémentaires pour le compte à débiter
ou à créditer. Ces informations seront saisies dans la gestion des opérations
via la gestion des libellés complémentaires.
Validez par « Ok » pour créer la transaction ou abandonnez par la touche
«Quitter ».
MODIFICATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE
Cliquez sur le bouton modifier du menu à droite de l’écran.
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de la transaction.
Le système affiche toutes les données et vous donne la possibilité de faire les
modifications (le code transaction n’est pas modifiable).
A la fin de la saisie validez par la touche « Ok » pour enregistrer la
modification ou abandonnez par « Quitter ».
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INTERROGATION D’UNE TRANSACTION BANALISEE
Cliquer sur le bouton «interrogation» du menu à droite de l’écran.
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de la transaction.
Le système affiche les caractéristiques de la transaction.
Quitter la consultation par la touche « Quitter ».
SUPRESSION D’UNE TRANSACTION BANALISEE
Cliquer sur le bouton « suppression » du menu à droite de l’écran.
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de la transaction.
Le système affiche les caractéristiques de la transaction.
Validez la suppression par la touche « Ok » ou abandonnez par « Quitter »
17
GESTION DES CONDITIONS
MENU II
18
Certains paramètres d'une opération, comme la date de valeur, les frais, les
taux d'intérêt, etc. peuvent varier en fonction du client impliqué dans la
transaction et de la devise de la transaction.
Il s'agit donc de lier un compte, client, un profil ou toute la clientèle de la
banque avec l'opération, la devise et le paramètre concernés.
En définissant un quadruplé (compte, opération, devise, paramètre) ou
(client, opération, devise, paramètre), ou (profil, opération, devise, paramètre)
ou (EMF, opération, devise, paramètre), le lien est établi.
Ce quadruplé est une condition et le paramètre est une nature de condition.
A une condition, on associe :
Sa valeur (c'est le nombre de jours de valeur, le montant des frais
d'opération, le taux d'intérêt...).
Sa devise de référence, s'il s'agit d'un montant (c'est la devise dans
laquelle est exprimée la valeur).
Lorsque le système a besoin d'un paramètre au cours d'une opération, il
recherche donc une condition dans l'ordre suivant :
Quadruplé (compte, opération, devise, paramètre)
Quadruplé (client, opération, devise, paramètre)
Quadruplé (profil, opération, devise, paramètre)
Quadruplé (banque, opération, devise, paramètre)
En effet, le système recherche toujours la condition particulière avant
d'appliquer la condition générale.
De plus, on peut permettre aux utilisateurs d'un niveau d’habilitation de
modifier la valeur de la condition dans des limites fixées.
La gestion des conditions se déroule donc en deux étapes :
La définition des natures de condition.
Le rattachement des conditions à une opération.
19
CREATION DES NATURES CONDITIONS
Agence : Saisir le code Agence. Si vous êtes au Site Central, le code de votre
agence est pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les
agences sont autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le
système affiche le libellé de l'agence.
Opération : saisir le code de l’opération et le libellé s’affiche.
Nature : saisir le code nature de la condition ainsi que le libellé.
Choisissez le type de condition :
• Commission.
• Frais.
• Date.
• Algorithme.
• Autres.
Type de valeur : Permet de définir si la condition est exprimée en :
Montant.
Taux.
Type de variation : Permet de définir si la variation est exprimée en :
Montant.
Pourcentage.
Pas de variation.
Non taxable : précisez si les frais ou les commissions sont appliqués hors
taxes.
20
Valeur TTC : cochez la case si les commissions et frais sont applicables TTC.
Taxes : choisissez le type de taxes à appliquer.
Taux : saisissez le taux de la taxe.
Choisissez la périodicité de la condition (mensuelle, trimestrielle, semestrielle
et annuelle).
Précisez le nombre de jour d’application de la condition dans un mois.
Validez par la touche « Ok » pour créer la nature de condition ou
abandonnez en cliquant sur la touche « Quitter ».
CREATION DES CONDITIONS
La gestion des conditions permet de lier des conditions à une opération.
Le paramétrage des conditions s’effectue par agence, par opération et par
devise.
Les natures de condition ont trois types possibles ("Montant", "Taux» et
"Algorithme").
Lorsqu'une nature de type "Algorithme" est choisie, une recherche est
possible sur le champ de saisie de la valeur, et lorsqu'un code table
algorithme a été saisi, il est possible d'en consulter le détail en appuyant sur
la touche…
Avec une nature de type "Algorithme" la devise de référence de la condition
n'est pas renseignée.
Dans le cas d’une nature de condition associé à un algorithme, la valeur saisie
doit correspondre à un code table déjà paramétré.
Cette option est également activée lors de l’actualisation des conditions.
21
L'agence : il s’agit de l’agence de l’opération.
Le code opération : le code opération, sur laquelle la condition va
s’appliquer, a été créé dans la gestion des opérations.
Le code devise : Il s’agit du code de la devise de transaction.
Il est possible de renseigner "*". Cette condition est alors toute devise.
Vous allez ensuite spécifier le champ d'application de la condition.
CloudBank offre la possibilité de gérer quatre niveaux de condition. Le
système va toujours chercher la condition la plus fine.
Le profil client : la condition peut s’appliquer à un profil particulier de clients
défini par la banque.
ou
Le numéro du client : CloudBank permet de saisir des conditions par client
dans la mesure où le client négocie ses conditions. Cette condition s’applique
alors à tous les comptes du client.
ou
Le numéro de compte : La condition ainsi définie, s’applique alors à un
compte en particulier.
Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces trois
zones.
La date d’application : il est possible de définir une date d’application pour la
valeur d’une condition et d’avoir ainsi une valeur x pour une première date
d’application et une valeur y pour une deuxième.
En création, la date d’application est par défaut la date comptable.
En interrogation et en suppression : la saisie de la date d’application est
obligatoire.
En modification : la saisie de la date d’application est obligatoire. Elle doit
être antérieure ou égale à la date comptable. Elle est non modifiable.
Si plusieurs conditions antérieures à la date comptable existent, il est possible
de modifier uniquement la plus récente.
Il est possible de créer une nouvelle condition ayant comme date
d’application la date comptable afin d’historier les modifications.
22
Si une condition est rappelée en modification le même jour que sa création, il
ne faut pas créer une nouvelle condition mais modifier la condition existante.
En duplication, il s’agit de rappeler une condition existante et de créer une
nouvelle condition ayant comme date d’application la date comptable.
En actualisation, il s’agit de rappeler une condition avec la possibilité de
modifier les valeurs de la condition pour une date d’application postérieure à
la date comptable.
Il est possible également de créer une nouvelle condition pour la date
d’application renseignée.
La devise de référence : permet de déterminer dans quelle devise est
exprimée la valeur de la condition.
La valeur : détermine la valeur de la condition. Elle a déjà été paramétrée en
montant ou en taux dans l’écran de création des natures conditions.
Le niveau de forçage : Vous pouvez ensuite donner la possibilité de modifier
cette valeur à certains utilisateurs.
Vous saisissez donc le niveau de forçage à partir duquel un utilisateur peut
modifier la valeur puis les variations en plus et en moins autorisées.
Les variations : ces variations sont exprimées en montant ou en pourcentage
selon la nature de la variation.
Ainsi, une variation en plus ou en moins va être associée à un niveau de
forçage.
L’utilisateur qui a le niveau de forçage requis, peut alors faire varier la valeur
de la condition si son niveau de forçage est supérieur ou égal au niveau de
forçage de la variation.
Remarque : CloudBank cherche toujours la condition la plus fine et s’il ne la
trouve pas, il cherche la condition juste au-dessus et ceci jusqu’à la condition
générale, c’est-à-dire la condition EMF.
Cliquer sur le bouton « Ajouter » pour remplir la nature condition dans le
tableau.
23
Enfin, validez la création par la touche « Ok » ou abandonnez la création par
la touche « Quitter ».
MODIFICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code opération.
Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le
tableau.
Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans
les champs de saisie.
Modifier les données nécessaires en précisant la date d’application, si la
valeur de la condition à subi une modification.
Si la modification porte sur la valeur de la condition, et dans le cas où, des
variations sont admises pour la nature de condition, les niveaux de forçage et
les variations correspondants à la nature de condition peuvent être
également modifiés.
Si plusieurs conditions antérieures à la date comptable existent, il est possible
de modifier uniquement la plus récente.
Ensuite cliquer sur le bouton « Update » pour enregistrer les données dans le
tableau.
Si une condition est rappelée en modification le même jour que sa création, il
s’agit alors de modifier la condition existante et non pas de créer une
nouvelle condition.
Enfin, validez ou abandonnez la modification.
DUPLICATION D'UNE CONDITION EXISTANTE
Il s’agit de rappeler une condition existante et de créer une nouvelle
condition ayant comme date d’application la date comptable (procéder aux
mêmes contrôles que lors de la création).Vous allez dupliquer la valeur d'un
quadruplé1 (opération1, devise1, banque ou profil ou client ou compte,
24
nature1) dans un quadruplé2 (opération2, devise2, banque ou profil ou client
ou compte, nature2).
Vous devez saisir l'agence.
Saisissez le code opération.
Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le
tableau.
Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans
les champs de saisie.
Modifier les données nécessaires en précisant la date d’application de la
nouvelle nature condition.
Vous pouvez éventuellement modifier la devise de référence et la valeur de
la condition dupliquée.
Vous pouvez ensuite modifier les possibilités de variation de la valeur en
changeant le niveau de forçage ou les variations autorisées.
Cliquer sur le bouton « Ajouter » pour remplir la nouvelle nature dans le
tableau.
Enfin, validez ou abandonnez la duplication.
INTERROGATION D'UNE CONDITION EXISTANTE
Cette interrogation vous permet de connaître la valeur d'une condition
existante.
Vous devez saisir le code agence.
Saisissez le code opération.
Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le
tableau.
Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans
les champs de saisie.
25
La devise de référence de la valeur de la condition et les variations autorisées
en fonction du niveau de forçage s'affichent.
Vous quittez l'interrogation en cliquant sur la touche « quitter ».
SUPPRESSION D'UNE CONDITION EXISTANTE
Vous devez saisir le code de l'agence.
Saisissez le code opération.
Le système affiche les natures conditions liées à ladite opération dans le
tableau.
Cliquer sur une ligne pour afficher les données de la nature condition dans
les champs de saisie.
La devise de référence, la valeur de la condition et les variations autorisées en
fonction du niveau de forçage s'affichent.
Cliquer sur le bouton « Remove » pour enlever la nature de la liste du
tableau.
Vous pouvez alors :
Supprimer la condition en validant l’opération. Attention, cette
suppression est irréversible.
Quitter l'interrogation.
26
CREATION D’UNE AGENCE
MENU III
27
Ce menu vous permet de créer les agences dans la base des données, et
faire des paramétrages sur les comptes de liaisons.
28
CREATION AGENCE
Vous saisissez le code de l’agence à créer.
Vous saisissez le nom de l’agence et un abrégé si nécessaire.
Renseignez les informations suivantes :
• Catégorie.
• Adresse.
• Localisation.
• Téléphone.
• Fax.
• Responsable (Directeur d’agence).
Validez la création en appuyant sur la touche « Enregistré » et ladite agence
s’ajoute à la liste que présente le tableau.
29
CREATION COMPTES DE LIAISON
Les comptes de liaison utilisés lors des opérations entre les agences sont
paramétrés d’avance dans le système.
Saisir le code agence.
Saisir le code de liaison.
Saisir le code de l’agence distant
Sélectionner le compte de liaison déjà créé.
Sélectionner le type de liaison.
Cliquer sur le bouton ajouter pour remplir le tableau des comptes.
Valider par « Ok ».
Pour modifier ou supprimer un compte du tableau, il faut d’abord
sélectionner la ligne correspondante dans le tableau, ensuite valider par
« OK ».
30
PARAMETRAGE DE L’APPLICATION
CloudBank vous donne la possibilité de faire des paramétrages préliminaires
à l’utilisation de l’application.
31
CREATION DES ARRETES
MENU IV
32
Ce menu de l'application CloudBank vous permet de paramétrer les arrêtés
de comptes.
Le calcul des arrêtés s'effectue à partir des fichiers des clients, des comptes,
de l'historique des mouvements et de certains fichiers spécifiques aux arrêtés.
Le fichier des comptes intervient par les données suivantes :
Le type de compte détermine si un calcul d'arrêtés doit être effectué pour ce
compte.
Le code arrêté spécifie la comptabilisation à effectuer pour ce compte :
•"N" (Non Soumis) : le calcul est effectué si le compte est soumis, mais
les intérêts ne sont pas comptabilisés.
• "O" (Soumis) : le calcul est effectué, si le compte est soumis et les
intérêts sont comptabilisés.
• "R" (Agios Réservés) : le calcul est effectué, si le compte est soumis et
les intérêts sont comptabilisés sur les comptes d'agios réservés et intérêts à
recevoir du client.
La périodicité permet de distinguer les comptes à agios mensuels des autres
comptes dans le cas d'une comptabilisation d'agios mensuels. Les intérêts sur
les comptes clientèle et internes peuvent être calculés selon le principe de la
double périodicité de calcul des intérêts débiteurs et celle des intérêts
créditeurs.
Par conséquent, le calcul des intérêts prend en compte la double périodicité.
• Mensuelle.
• Trimestrielle.
• Semestrielle.
• Annuelle.
Le code échelle spécifie quel type d'échelle est à éditer pour le compte :
• "N" : aucune échelle.
• "S" : échelle simplifiée (échelle standard).
33
"D" : échelle détaillée (détail des taux appliqués pour chaque
nombre).
Les autorisations de découvert.
Le code taxable.
Le fichier des clients intervient par le profil client.
34
CREATION DE LA TABLE D’ALGORITHMES
Ce programme vous permet de définir les différents algorithmes de calcul
des frais et commissions. Les codes algorithmes sont ensuite indiqués dans la
nomenclature relative aux frais.
Pour un code donné, vous pouvez définir différentes palier d'application.
Possible d’avoir une constante et un taux dans la même table.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau code d’algorithme : Création.
• Modifier les codes algorithmes existants : Modification.
• Dupliquer un algorithme: Duplication.
• Consulter les codes d’algorithme existants : Interrogation.
• Supprimer un code algorithme : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Création d'un code algorithme de frais
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
35
Saisissez le code de l'algorithme à créer.
Saisissez le libellé du code.
Ensuite positionnez le curseur dans le tableau en appuyant sur la touche
« Tabulation », ou en faisant un clic droit.
Vous avez la possibilité de saisir en fonction des frais ou commissions:
• Le montant ou les intervalles de montant.
• Le taux.
• Une constante.
• Le maximum et minimum à appliquer.
A la fin valider ou abandonner l’opération.
Modification d'un algorithme de frais
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code de l'algorithme à modifier.
Le libellé de l'algorithme s'affiche, vous pouvez le modifier.
Vous pouvez alors modifier les algorithmes dans la table.
Quand vous avez terminé la modification vous pouvez :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant sur la touche «Quitter ».
Interrogation d'un algorithme de frais
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code de l'algorithme à consulter.
Le libellé, la devise, et les plafonds s'affichent.
Quitter la consultation.
Suppression d'un algorithme de frais
36
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisir le code de l'algorithme à supprimer.
Le libellé, la devise, les dates d'application, et les plafonds s'affichent.
Vous pouvez alors :
Supprimer l’algorithme en validant. Attention, cette suppression est
irréversible !
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CREATION DES INTERETS ET PRELEVEMENTS
Ce module vous permet de créer les différents intérêts, et les prélèvements
nécessaires pour procéder aux calculs des arrêtés des comptes.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau code intérêt : Création.
• Modifier les codes intérêts existants : Modification.
• Consulter les codes intérêts existants : Interrogation.
• Supprimer un code intérêt : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Création d'un code intérêt
37
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code de l’intérêt à créer ainsi que son libellé.
Choisissez la taxe applicable au type d’intérêt, après avoir coché la case
«Taxable » (si l’intérêt est exonéré de taxe la case taxable n’est pas cochée).
Le système affiche taux de la taxe.
Saisissez enfin le numéro du compte interne dans lequel l’intérêt sera
comptabilisé.
A la fin valider ou abandonner l’opération.
Modification d'un code intérêt
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de l'intérêt à modifier.
Le libellé de l'intérêt s'affiche, vous pouvez le modifier.
Vous pouvez ensuite modifier la taxe et le compte interne.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
Interrogation d'un code intérêt de frais
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de l'intérêt à consulter.
Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.
Quitter la consultation.
Suppression d'un code intérêt de frais
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisir le code de l'intérêt à supprimer.
38
Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.
Vous pouvez alors :
Supprimer le taux en validant. Attention, cette suppression est
irréversible !
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CREATION DES COMMISSIONS ET FRAIS
Ce module vous permet de créer les différentes commissions et frais
nécessaires pour procéder aux arrêtés des comptes.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau code commission : Création.
• Modifier un code commission existant : Modification.
• Dupliquer un code commission existant : Duplication.
• Consulter un codes commission existant : Interrogation.
• Supprimer un code commission : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Création d'un code commission
39
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code de la commission à créer ainsi que son libellé.
Type de valeur : la valeur peut être un montant, un taux ou une table.
Valeur : saisissez la valeur en fonction du type choisi.
Minimum : il s’agit du minimum de perception des commissions ou frais.
Maximum : il s’agit du maximum de perception des commissions ou frais.
Taxable : cochez la case si la commission est taxable.
Taxe : saisissez le code de la taxe. Le système affiche le libellé et le taux.
Compte : saisissez le numéro du compte interne dans lequel la commission
ou le frais sera comptabilisé.
A la fin valider ou abandonner l’opération.
Modification d'un code commission
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de la commission ou frais à modifier.
Le libellé et les caractéristiques de la commission s'affichent.
Vous pouvez ensuite apporter les modifications nécessaires.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
Interrogation d’un code commission
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de la commission à consulter.
Le libellé et les caractéristiques de la commission s'affichent.
Quitter la consultation.
Suppression d'un code commission
Saisissez le code agence.
40
Saisir le code de la commission à supprimer.
Le libellé et les caractéristiques de la commission s'affichent.
Vous pouvez alors :
Supprimer le code en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CREATION DES CONDITIONS D’ARRETE
Ce programme vous permet de spécifier les différents taux d'intérêts,
commissions et frais appliqués aux comptes lors du traitement des arrêtés.
Vous devez spécifier une condition générale pour l'ensemble de l’EMF.
Vous pouvez ensuite créer des conditions particulières à un profil client, un
chapitre comptable, un client ou un compte.
Saisir le code agence, si vous êtes au site central.
Saisir le code devise.
Vous spécifiez en suite le champ d'application de la condition à créer.
Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, cochez "EMF".
Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :
41
Sur quel profil s'applique la condition.
• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.
• Sur quel client s'applique la condition.
• Sur quel type de compte s’applique la condition.
• Sur quel compte s'applique la condition.
• La date d’application.
Onglet Intérêts, Frais et Commission
Vous saisissez les codes des intérêts, frais et commissions appliqués suivants :
• Taux d’intérêts débiteurs.
• Frais fixes.
• Commission de découvert.
• Commission de mouvement.
• Taux d’intérêts créditeurs.
Vous pouvez alors :
Confirmer la saisie de cet écran en validant ou passer à l’onglet
suivant.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter».
Onglet Bornes Intérêts Débiteurs
La partie supérieure de l'écran contient les informations sur le champ de
l'application de la condition.
Vous devez renseigner les taux d'intérêts débiteurs appliqués pour le compte
/ client /chapitre / profil ou EMF spécifié.
Ensuite, renseigner les données suivantes (vous pouvez afficher une fenêtre
de recherche sur chacun des codes) :
Le code du taux des intérêts sur débit non autorisé : c'est le taux
appliqué sur les montants débiteurs qui n’ont pas fait l’objet d’une
autorisation de découvert (ex : agios, échéance de prêt…).
Le code du taux d'intérêt sur débit inférieur ou égale au montant
autorisé : appliqué sur les montants débiteurs objet d’une autorisation de
découvert et donc le débit est inférieur à l’autorisation.
42
Le code du taux d'intérêt sur débit supérieur au montant d’autorisé :
appliqué sur appliqué sur les montants débiteurs objet d’une autorisation de
découvert et dont le débit est supérieur à l’autorisation.
Vous pouvez ensuite :
• Confirmer la saisie ou passer à l’onglet suivant.
• Abandonner la création en utilisant la touche « quitter ».
Onglet Bornes Intérêts créditeurs
La partie supérieure de l'écran contient les informations sur le champ de
l'application de la condition.
Vous devez renseigner les taux d'intérêts créditeurs appliqués pour cette
condition.
Saisir le code du taux d'intérêts créditeurs appliqué jusqu'au premier plafond.
Saisir ce premier plafond.
Saisir le code du taux d'intérêts créditeurs appliqué entre le premier et le
deuxième plafond.
Saisir le second plafond (il doit être supérieur au premier).
Vous pouvez de cette façon saisir 5 taux d'intérêts et 5 plafonds (les
montants des plafonds doivent être croissants).
Vous pouvez ensuite :
Confirmer la saisie en validant ou passer à l’onglet suivant. Si les
prélèvements libératoires sont possibles, sinon la condition est enregistrée.
• Abandonner la création en utilisant la touche «Quitter».
Onglet Prélèvement
Cet écran s'affiche si les prélèvements libératoires sont effectués dans votre
établissement.
La partie supérieure de l'écran contient les informations sur le champ de
l'application de la condition.
43
Vous devez saisir les codes des différents taux de prélèvement pour une
certaine date d'application.
Saisir :
• Le code du taux de prélèvement obligatoire.
• Le code du taux de prélèvement social.
• Le code du taux de contribution sociale.
• Le code du taux de prélèvement libre.
• Le code des fonds de solidarités.
• Le code des fonds de garanties.
Vous pouvez ensuite :
Confirmer la création de la condition en validant : la condition est
enregistrée.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter».
MODIFICATION D'UNE CONDITION D'ARRETE
Saisir le code agence, si vous êtes au site central.
Saisir le code devise.
Vous spécifiez ensuite le champ d'application de la condition à modifier.
Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, sélectionner "EMF".
Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :
• Sur quel profil s'applique la condition.
• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.
• Sur quel client s'applique la condition.
• Sur quel type de compte s’applique la condition.
• Sur quel compte s'applique la condition.
Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces zones.
Les caractéristiques de la condition s'affichent. Vous pouvez les modifier.
Quand vous avez terminé la modification d'un onglet, vous pouvez :
• Passer à l'onglet suivant ou valider.
• Abandonner la modification avec la touche « Quitter ».
44
INTERROGATION D'UNE CONDITION D'ARRETE
Saisissez le code agence, si vous êtes au site central.
Saisissez le code devise.
Vous spécifiez ensuite le champ d'application de la condition à consulter.
Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, sélectionner "EMF".
Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :
• Sur quel profil s'applique la condition.
• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.
• Sur quel client s'applique la condition.
• Sur quel type de compte s’applique la condition.
• Sur quel compte s'applique la condition.
Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces zones.
Les caractéristiques de la condition s'affichent.
Vous pouvez consulter les caractéristiques de la condition en cliquant sur les
onglets.
Vous quittez la consultation avec le bouton « Quitter ».
SUPPRESSION D'UNE CONDITION D'ARRETE
Saisissez le code agence, si vous êtes au site central.
Saisissez le code devise.
Vous spécifiez ensuite le champ d'application de la condition à supprimer.
Si c'est une condition pour l'ensemble de l’EMF, sélectionner "EMF".
Sinon, vous devez spécifier au choix, soit :
• Sur quel profil s'applique la condition.
• Sur quel chapitre comptable s'applique la condition.
• Sur quel client s'applique la condition.
• Sur quel type de compte s’applique la condition.
• Sur quel compte s'applique la condition.
Vous pouvez afficher une fenêtre de recherche sur chacune de ces zones.
Les caractéristiques de la condition s'affichent.
45
Vous pouvez consulter les caractéristiques de la condition en cliquant sur les
onglets.
Vous pouvez ensuite :
Supprimer la condition en validant. Attention, cette suppression est
irréversible !
• Abandonner la suppression avec le bouton « Quitter ».
46
CREATIONS DIVERSES
MENU V
47
CREATION DES TAXES
Ce module vous permet de créer les taxes applicables aux arrêtés des
comptes.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau code taxe : Création.
• Modifier les codes taxes existants : Modification.
• Consulter les codes taxes existants : Interrogation.
• Supprimer un code taxes : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
CREATION D’UN CODE TAXE
Saisir le code agence, si vous êtes au site central.
Saisir le code devise.
Saisir les caractéristiques de la taxe :
Code : saisir le code et l’intitulé de la taxe.
Taux : saisir le taux de la taxe applicable.
Compte : choisissez le compte interne dans lequel la taxe sera comptabilisée
48
Compte taxes réservées (débit) : il s’agit généralement d’un compte du hors
bilan qui enregistre les taxes non encaissées sur les produits (intérêts sur
échéance de prêt impayé, agios impayé…) échus réservés.
Compte taxes à recevoir (crédit) : c’est la contrepartie du compte taxes
réservées.
NB : les comptes taxes réservées et taxes à recevoir sont des compte du hors
bilan.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : la taxe est enregistrée.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
MODIFICATION D’UN CODE TAXE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code de la taxe à modifier.
Le libellé s'affiche, vous pouvez le modifier.
Vous pouvez ensuite modifier les données.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
INTERROGATION D’UN CODE TAXE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code de la taxe à consulter.
Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.
Quitter la consultation.
49
SUPPRESSION D’UN CODE TAXE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisir le code de la taxe à supprimer.
Le libellé, la taxe, le taux et le compte interne s’affichent.
Vous pouvez alors :
• Supprimer le taux en validant. Attention, cette suppression est irréversible !
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CREATION D’UN TYPE DE DAT
Agence : Saisir le code Agence. Si vous êtes au Site Central, le code de votre
agence est pré affiché dans la zone Agence. Il est modifiable si toutes les
agences sont autorisées et doit être différent du code agence du Site. Le
système affiche le libellé de l'agence.
Type de DAT : Saisir le nom du nouveau type à créer.
Chapitre de compte : saisir le chapitre de compte du type DAT.
Durée fixe, unité, durée : si la zone "durée fixe" est cochée, le DAT est à
durée fixe et les zones "Unité" et "Durée" doivent être saisies.
50
A la saisie du groupe, une vérification est faite : tous les types du même
groupe doivent avoir la même valeur de case à cocher "Durée fixe".
Lors de l'édition, sous forme de liste ou de fiche, les informations sur
l'échéance fixe sont éditées.
Nombre de jours minimum : Saisir le nombre de jours minimum pour le
calcul des intérêts (Ce nombre de jours doit être compris entre 0 et 999).
Nombre de jours maximum : Saisir le nombre de jours maximum pour le
calcul des intérêts précomptés (Ce nombre de jours peut être compris entre
0 et 999 et doit être supérieur au nombre de jours minimum).
Délai de renouvellement : Saisir le délai de renouvellement du type de DAT
(doit être compris entre 0 et 999).
Compte d’intérêt : le compte de charge qui doit enregistrer les intérêts à
verser au client.
Chapitre de compte de dépôt : le chapitre comptable de dépôt autorisé par
le type de DAT.
Changement de type : Cochez le changement de type qui sert en cas de
tombée anticipée du DAT.
Durée minimum pour le changement : en nombre de jours.
Durée maximum pour le changement : en nombre de jours.
DUPLICATION D’UN TYPE DE DAT
La duplication d’un type se présente comme la saisie.
Saisir le code de l’agence.
Si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est pré affiché dans la
zone Agence.
Il est modifiable si toutes les agences sont autorisées et doit être différent du
code agence du Site.
Le système affiche le libellé de l'agence.
Saisir le type. Saisir le numéro du type à dupliquer. Le système affiche
l'intitulé du type.
51
Saisir ensuite le nouveau numéro de type et son intitulé (vous pouvez garder
l'ancien intitulé).
Vous pouvez ensuite tout modifier ou garder les mêmes informations que
l'ancien type.
Valider.
MODIFICATION D’UN TYPE DE DAT
La modification d’un type de DAT se présente comme la saisie.
Saisir le code de l’agence.
Si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est pré affiché dans la
zone Agence.
Il est modifiable si toutes les agences sont autorisées et doit être différent du
code agence du Site.
Le système affiche le libellé de l'agence.
Saisir le type. Saisir le code du type à modifier.
Le système affiche l'intitulé du type qui est modifiable.
Tout est modifiable sauf le numéro du type et les informations liées à
l’agence.
SUPPRESSION D'UN TYPE DE DAT
Saisir le code de l’agence.
Si vous êtes au Site Central, le code de votre agence est pré affiché dans la
zone Agence.
Il est modifiable si toutes les agences sont autorisées et doit être différent du
code
agence du Site.
Le système affiche le libellé de l'agence.
Saisir le type. Saisir le numéro du type à supprimer.
Le système affiche l’intitulé du type.
Cliquer sur le bouton "Ok" pour supprimer ou « Quitter » pour abandonner.
52
CREATION D'UN TYPE DE BDC
Saisissez le code de l’agence. Le libellé de l'agence s'affiche.
Saisissez le numéro du nouveau type à créer.
Chapitre de compte : saisissez le chapitre de compte du type de BDC.
Changement de type : ce type est utilisé en cas de tombée anticipée du BDC.
Case à cocher.
Durée fixe : permet de préciser une durée fixe sur le type de BDC en mois.
Nombre de mois : saisir durée du BDC en mois.
Durée minimum : cette durée est exprimée en mois et peut être égale à 0.
Elle est utilisée afin de définir la période normale du BDC pour le
remboursement anticipé.
Durée maximum : cette durée est exprimée en mois et doit être strictement
supérieure à la durée minimum. Elle est utilisée afin de finir la période
normale du BDC pour le remboursement anticipé.
Nombre de jours minimum (pour le calcul des intérêts) : ce nombre de jours
doit être compris entre 0 et 999.
53
Nombre de jours maximum (pour le calcul des intérêts précomptés) : ce
nombre de jours peut être compris entre 0 et 999 et doit être supérieur au
nombre de jours minimum.
Montant maximum de l’avance : il est exprimé en valeur relative, le montant
plafond des avances à accorder sur un type de BDC.
Taux minimum : saisir le taux d’intérêt minimum du type de BDC.
Taux maximum : saisir le taux d’intérêt maximum du type de BDC.
Compte des intérêts précomptés : compte de gestion utilisé pour la
comptabilisation des intérêts précomptés.
Compte des intérêts pos-comptés : compte de gestion utilisé pour la
comptabilisation des intérêts pos-comptés.
MODIFICATION D’UN TYPE DE BDC
La modification d’un type se présente comme la saisie.
Cliquer sur le bouton modifier du menu de gauche.
Saisissez le code de l’agence.
Le libellé de l'agence s'affiche.
Saisissez le code du type à modifier.
L'intitulé du type s'affiche. Il est modifiable.
Tout est modifiable sauf le numéro du type et les informations liées à
l’agence.
Validez la modification par « Ok » ou abandonnez par « Quitter ».
DUPLICATION D’UN TYPE DE BDC
La duplication d’un type se présente comme la saisie.
Cliquer sur le bouton dupliquer du menu de gauche.
Saisissez le code de l’agence.
Le libellé de l'agence s'affiche.
Saisissez le code du type à dupliquer.
54
L'intitulé du type s'affiche. Il est modifiable.
Saisissez ensuite le nouveau numéro de type et son intitulé (vous pouvez
garder l'ancien intitulé).
Vous pouvez ensuite tout modifier ou garder les mêmes informations que
l'ancien type.
Validez par « Ok » ou abandonnez par « Quitter ».
SUPPRESSION D'UN TYPE DE BDC
Cliquer sur le bouton supprimer du menu de gauche.
Saisissez le code de l’agence.
Le libellé de l'agence s'affiche.
Saisissez le code du type à supprimer.
L'intitulé du type s'affiche.
Cliquez sur le bouton "Ok" pour supprimer ou sur « Quitter » pour
abandonner.
CREATION DES TYPES DE CREDITS
55
Saisir le code agence ou du site central.
Il est possible de définir les types de crédits au niveau de l’agence ou du site
central.
Code prêt : Dans le cadre de bases regroupant plusieurs agences ou au
niveau du site central, un code existant en paramètre agence ne peut être
créé au niveau du site.
Nature du crédit : Choisir "Crédit Amortissable" ou "Crédit Revolving".
Code opération : Ce code opération est utilisé dans la recherche des
conditions du type et pour la gestion de l’ensemble des natures de C.R.O.
(Compte Rendu d'Opérations), lorsqu'aucun code n’est indiqué au niveau des
natures (voir l'étape de mise en place).
Type d’engagement :
Permet d'établir le lien avec la codification des garanties. On utilise cette
information pour retrouver les garanties obligatoires qui doivent être
affectées au dossier avant la mise en place (étape de validation du dossier).
Marge variable : Les prêts à marge variable sont ceux dont les taux sont
révisables.
Alimentation historique : Indiquer si l'historique des évènements du dossier
doit être alimenté.
Pénalité de retard : Utilisation ou non des pénalités de retard de glement
des échéances dans la période de recyclage du C.R.O. (avant constat d’un
impayé).
Arrêté des échéances : Si cette option est activée (cochée), le calcul des
éléments de l’échéance est effectué en fonction des déblocages réels par la
méthode des nombres sur le compte d’engagement pour les postes
proportionnels de l’échéance (intérêts et commissions).Si cette option n'est
pas activée (décochée), on appelle le montant de l’échéance théorique sans
tenir compte des déblocages réels.
56
Traitement QCD/CAF : Indiquer si l'on doit tenir compte ou non du
dépassement de la quotité cessible disponible (QCD) ou de la capacité
d’autofinancement (CAF) si le montant de l’échéance est supérieur.
Gestion des provisions : Les provisions de fin de période sont gérées à la
demande pour chaque type.
Gestion de l’objet : Indiquer si l’objet du dossier doit être renseigné lors de la
constitution du dossier.
Gestion de documents : préciser si le type permet la gestion des documents
pour un dossier de crédit.
Provisionnement en fonction du rang de l'échéance impayée : Permet de
gérer le provisionnement relatif aux échéances impayées en fonction de leur
rang.
Mode de déblocage : vous devez choisir dans le mode déblocage du prêt.
CloudBank présente deux possibilités pour le déblocage des fonds :
Partiel : sur avancement des travaux, à la demande du client, sur
présentation des factures ou sur Présentation des pro-forma
Total : à la date de la mise en place automatiquement pour la totalité
du prêt ou automatique et immédiat.
Nombre max d’échéance : permet de donner la durée maximum du prêt en
nombre de mois (notion de terme).
Calcul des pénalités de retard :
Valeurs possible :
A chaque appel d'échéance.
Selon périodicité définie.
Au constat d'impayé.
Recouvrement de l'impayé total :
Valeurs possibles :
Oui
Montant
57
Pourcentage
La valeur à "oui" ne permet pas de remboursement partiel d’une échéance, il
faut avoir la provision suffisante pour rembourser complètement l’échéance
considérée comme impayée.
Déclassement automatique en créance immobilisé: permet de commander le
déclassement automatique des impayés d’un âge défini au chapitre des
créances immobilisées.
Déclassement automatique en créance douteuse : permet de commander le
déclassement automatique des impayés d’un âge défini au chapitre des
créances douteuses.
PARAMETRAGE TYPE PRET
ONGLET CONDITION
Cet onglet vous permet de choisir et d’appliquer au type de crédit des
conditions particulières.
Positionnez le curseur dans le champ condition, saisissez le caractère « * » et
validez par entrée.
58
Une fenêtre de recherche se présente dans laquelle vous sélectionnez la
condition qui vous intéresse en cliquant sur la ligne puis validez sur la touche
« Enregistrer ».
ONGLET CHAPITRE DE COMPTE
Cet onglet permet de choisir les chapitres de compte et les profils liés au type
de crédit.
Positionnez le curseur dans le champ chapitre, saisissez le caractère « * » et
validez par entrée.
Une fenêtre de recherche se présente dans laquelle vous sélectionnez le
chapitre qui vous intéresse en cliquant sur la ligne puis validez sur la touche
« Entrer ».
Procédez de la même façon pour charger les profils clients.
A la fin de la saisie, valider par la touche « ok » ou abandonner par
« Quitter ».
Le menu de droite vous donne la possibilité de modifier, dupliquer,
interroger et supprimer un type prêt. Vous devez d’abord cliquer sur le
bouton correspondant et entrer le code du type.
Le système affiche les informations.
- Modification : toutes les données sont modifiables en dehors du code
et du type prêt ;
- Duplication : possibilité de modifier toutes les données ;
- Interrogation : consultation seule.
- Suppression
ONGLET COMPTE INTERET
Sélectionner le ou les comptes dans lequel les intérêts seront comptabilisés.
Cliquer sur « Ajouter » pour configurer et « Supprimer » pour enlever le
compte de la liste.
Valider par « Ok ».
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ONGLET COMPTE
Cet onglet vous permet de renseigner tous les chapitres réels qui seront
utilisés dans le processus et le cheminement du prêt (chapitres compte prêt,
compte impayé, comptes d’engagements hors bilan, compte de créances
douteuses) pour chaque type de prêt à configurer.
NB : les comptes d’engagements sont créés automatiquement
CREATION D’UNE CAISSE
Saisir le code agence.
Le code caisse est généré automatiquement par le système.
Saisir le code devise.
Saisir le compte de la caisse.
Saisir le compte erreur de caisse.
Saisir le code du chef de caisse.
Saisir le code du caissier.
Cocher la case s’il s’agit d’une caisse principale.
Cocher la case si la caisse est soumise à billetage.
Saisir si nécessaire les paramètres suivants :
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• Solde minimal et solde maximal ;
• Entrée minimale et entrée maximale ;
• Sortie minimale et sortie maximale.
Valider la saisie pour créer la caisse.
MODIFICATION D’UNE CAISSE
Cliquer sur le bouton « Modification » du menu à droite.
Saisir le code agence.
Saisir le code caisse.
Le système affiche les paramètres de la caisse.
Vous pouvez apporter les modifications en dehors du code caisse.
Valider pour enregistrer la modification.
DUPLICATION D’UNE CAISSE
Cliquer sur le bouton « Duplication » du menu à droite.
Saisir le code agence.
Saisir le code caisse.
Le système affiche les paramètres de la caisse.
Vous pouvez apporter les modifications (obligatoirement le code caisse).
Valider pour enregistrer la duplication.
INTERROGATION D’UNE CAISSE
Cliquer sur le bouton « Interrogation » du menu à droite.
Saisir le code agence.
Saisir le code caisse.
Le système affiche les paramètres de la caisse.
Vous ne pouvez apporter les modifications.
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SUPPRESSION D’UNE CAISSE
Cliquer sur le bouton « Suppression » du menu à droite.
Saisir le code agence.
Saisir le code caisse.
Le système affiche les paramètres de la caisse.
Vous ne pouvez apporter les modifications.
La suppression n’est possible que si la caisse n’a enregistrée aucun
mouvement.
Valider pour supprimer la caisse.
CREATION DES COLLECTEURS
Saisissez le code agence.
Attribuez un code au collecteur.
Saisissez le nom et prénom du collecteur.
Choisissez le chapitre de compte qui regroupera les comptes clients de son
portefeuille.
Saisissez le compte de dépôt ouvert pour les versements du collecteur.
Saisissez le type de la pièce d’identité du collecteur, le numéro et sa validité.
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Saisissez la localisation (lieu d’habitation), le numéro de téléphone et la boite
postal.
En outre vous pouvez saisir les informations (nom et adresse) sur le parrain et
éventuellement la caution du collecteur ainsi que leur numéro de téléphone.
Saisissez le montant des frais fixes à percevoir par le collecteur.
Saisir le taux de commission.
Saisir le compte de virement des commissions part collecteur.
Valider enfin la saisie.
MODIFICATION D’UN COLLECTEUR
Cliquez sur le bouton modifier du menu à droite de l’écran.
Saisissez le code du collecteur.
Le système affiche toutes les données et vous donne la possibilité de faire les
modifications (le code collecteur n’est pas modifiable).
A la fin de la saisie validez par la touche « Ok » ou abandonnez par
« Quitter ».
INTERROGATION D’UN COLLECTEUR
Cliquer sur le bouton interrogation du menu à droite de l’écran.
Saisir le code du collecteur.
Le système affiche toutes les données.
Quitter la consultation par la touche « Quitter ».
SUPPRESSION D’UN COLLECTEUR
Cliquer sur le bouton suppression du menu à droite de l’écran.
Saisir le code du collecteur.
Le système affiche toutes les données.
Validez la suppression par la touche « Ok » ou abandonnez par « Quitter »
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GESTION DES LA NOMENCLATURE
MENU VI
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Ce menu vous permet de faire les opérations possibles sur la nomenclature
comptable.
Notons le système fonctionne avec le plan comptable des EMF (PCEMF) de la
COBAC.
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CREATION DES TYPES DE COMPTE
Cette nomenclature permet de définir les types de comptes. Cette notion est
une classification interne à la banque. Cette nomenclature est très importante
pour le calcul des arrêtés de comptes.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau type de compte : Création.
• Modifier les types de compte existants : Modification.
• Consulter les types de compte existants : Interrogation.
• Supprimer un type de compte : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Saisir le code agence, si vous êtes au site central.
Saisir le code devise.
Saisir le code du type ainsi que son intitulé.
Choisir la nature du compte :
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• Simple.
• Joint.
• Collectif.
Renseigner par la suite les caractéristiques du type compte.
Soumis à arrêté : cocher la case pour soumettre tous les comptes du type au
calcul d’arrêté.
Calcul des intérêts créditeurs : cocher la case si le type de compte est soumis
au calcul des intérêts créditeurs.
Calcul des agios : cocher la case si le type de compte est soumis au calcul des
intérêts débiteurs.
Frais de tenue de compte : cocher la case si le type de compte est soumis au
calcul des frais de tenue de compte.
Prélèvement libératoire : cocher la case si le type de compte est soumis au
calcul des prélèvements libératoires.
Commission périodique : cocher la case si le type de compte est soumis au
calcul des commissions périodique (ex : commission sur collecte journalière).
Edition extrait de compte vide : Lorsque la zone est renseignée à non, on ne
génère pas d’extrait de compte pour les comptes qui n’ont pas fait l’objet de
mouvements sur la période.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : le type de compte est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
MODIFICATION D’UN TYPE DE COMPTE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code du type de compte à modifier.
Le libellé s'affiche, vous pouvez le modifier.
Vous pouvez ensuite modifier les données.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
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INTERROGATION D’UN TYPE DE COMPTE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code du type de compte à consulter.
Le libellé et les autres données s’affichent.
Quitter la consultation.
SUPPRESSION D’UN TYPE DE COMPTE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisir le code du type de compte à supprimer.
Le libellé et les données s’affichent.
Vous pouvez alors :
Supprimer le taux en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CHANGEMENT DU TYPE DE COMPTE
Le type de compte des chapitres est susceptible de changement.
Saisir le code agence.
Saisir ou faire une recherche pour afficher le nouveau type de compte.
Saisir ou faire recherche pour afficher les chapitres comptables concernés par
ce changement de type.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider: le type de compte est enregistré.
• Abandonner le changement avec la touche «Quitter ».
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CREATION DES CHAPITRES COMPTABLES
Chaque compte inscrit dans le plan comptable à un chapitre de rattachement
dans la nomenclature en vigueur.
La latitude est donc donnée à chaque établissement de créer des chapitres
comptables pour répondre aux réalités de son environnement.
Les chapitres comptables représentent le plan comptable bancaire.
Un chapitre comptable est par conséquent un élément du plan de compte
bancaire.
Celui-ci répond aux normes établies par la législation de l’organe de contrôle
et de régulation de l’activité des EMF (COBAC).
Dans l’applicatif Octopus-Bank, le chapitre comptable est un attribut du
numéro de compte.
Il suit les règles de son chapitre comptable.
A la notion de chapitres comptables sont associées les notions d’habilitation
et de sécurité.
En effet, un utilisateur ne pourra intervenir que sur des comptes qui sont
attachés à un type de compte et à des chapitres paramétrés pour cet
utilisateur.
Dans la gestion des opérations, l’opération ne pourra intervenir que sur les
comptes qui seront attachés aux chapitres comptables qui seront autorisés
pour cette opération.
Dans la gestion des chapitres comptables va être défini le plan comptable de
la banque.
Il existe deux types de chapitres :
Les chapitres fictifs : ces chapitres vont permettre de définir une
structure arborescente du plan comptable.
Les chapitres réels : ce sont les chapitres qui seront affectés aux
numéros de comptes (internes et clientèle).
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Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau chapitre : Création.
• Modifier les chapitres existants : Modification.
• Consulter les chapitres existants : Interrogation.
• Supprimer un chapitre : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Saisir le code agence, si vous êtes au site central.
Saisir le code devise.
Saisir le code du type ainsi que son intitu
Le système affiche la nomenclature (chapitre parent) du chapitre créé.
Attribuez un type de compte au chapitre créé.
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Précisez la catégorie (compte client ou compte de gestion) des comptes qui
seront ouverts dans ce chapitre en cochant l’une des cases.
Sélectionner le service qui utilisera le chapitre.
Cochez la case chèque s’il s’agit des comptes qui utilisent les chèques clients
dans la catégorie client. Donne la possibilité d’associer un chéquier au
compte rattaché à ce chapitre.
Cochez la case suivi du budget si les comptes ou le chapitre sont utilisés dans
le processus de suivi des réalisations du budget de l’établissement.
Définissez le sens (débit, crédit et indéterminé) de fonctionnement normal
des comptes du chapitre.
Ce champ ne sert que lorsqu'un compte rattaché à ce chapitre est créé. Par
défaut, le sens du compte affiché prend le sens paramétré pour le chapitre. Il
n'y a alors pas de contrôle de sens du chapitre, mais un contrôle du sens du
compte.
Cochez report à nouveau si compte du chapitre admettent des reports
(notamment sur les états) en début de période. Permet de comptabiliser un
report à nouveau à la clôture de fin d’exercice.
Cochez la case centralisation pour permettre de centraliser un grand nombre
d’écritures en une seule.
Vous pouvez faire un certain nombre de contrôle sur les comptes de ce
chapitre :
Solde débiteur : saisissez un solde débiteur à surveiller sur les comptes du
chapitre.
Mouvement débiteur : saisissez le montant de mouvement au débit des
comptes à surveiller.
Solde créditeur : saisissez un solde créditeur à surveiller sur les comptes du
chapitre.
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Mouvement créditeur : saisissez le montant de mouvement au crédit des
comptes à surveiller.
Sécurité : cochez la cache pour soumettre tous les comptes appartement à
ce chapitre à la sécurité (impossible de consulter le solde du compte, d’éditer
l’historique, etc….). Seuls les utilisateurs habilites pourront effectuer ces
actions.
NB : le contrôle est bloquant pour tous les comptes du chapitre. Mais les
conditions particulières peuvent être définies pour un compte.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : le type de compte est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
MODIFICATION D’UN CHAPITRE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code du chapitre à modifier.
Le libellé s'affiche, vous pouvez le modifier.
La nomenclature ainsi que les autres données s’affiche.
Vous pouvez ensuite modifier les données.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
INTERROGATION D’UN CHAPITRE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisissez le code du chapitre à consulter.
Le système affiche la nomenclature.
Le libellé et les autres données s’affichent également.
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Quitter la consultation.
SUPPRESSION D’UN CHAPITRE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Saisir le code du chapitre à supprimer.
Le système affiche la nomenclature.
Le libellé et les données s’affichent également.
Vous pouvez alors :
Supprimer le chapitre en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CREATION COMPTE DE GESTION
Saisir le code agence.
Saisir le code devise.
Saisir le chapitre du compte dans lequel le compte sera rattaché.
Saisir le numéro d’ordre du compte et le système affiche le numéro complet.
Le système affiche également les données suivantes : type de compte,
service, et sens héritées du chapitre.
En création la date et l’utilisateur sont affichés et en modification les dates de
création et de modification sont affichées ainsi que les utilisateurs.
Valider la création par le bouton « Ok »
MODIFICATION D’UN COMPTE DE GESTION
Saisir le code agence.
Saisir le numéro de compte.
Le système affiche les coordonnées du compte et donne la possibilité de
modifier. Le numéro du compte et les données héritées du chapitre du
compte sont non modifiable.
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Valider la modification par le bouton « Ok »
DUPLICATION D’UN COMPTE DE GESTION
Saisir le code agence.
Saisir le numéro de compte.
Le système affiche les coordonnées du compte et donne la possibilité de
modifier. Les données héritées du chapitre du compte sont non modifiables.
Valider la duplication par le bouton « Ok »
INTERROGATION D’UN COMPTE DE GESTION
Saisir le code agence.
Saisir le numéro de compte.
Le système affiche les coordonnées du compte. Pas de modification
possible.
SUPPRESSION D’UN COMPTE DE GESTION
Saisir le code agence.
Saisir le numéro de compte.
Le système affiche les coordonnées du compte. Pas de modification
possible.
Valider la suppression par le bouton « Ok ».
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DECLASSEMENT COMPTE
Programmer automatiquement les déclassements des comptes après un
période d’inactivité.
Saisir le code agence.
Saisir le code de déclassement.
Renseigner le nombre de mois d’inactivité.
Cocher la case déclassement automatique pour programmer le
déclassement. A la fermeture des journées comptables, le système vérifie et
déclasse tous les comptes inactifs dans la période indiquée.
Pour effectuer un déclassement ponctuel, ne pas cocher la case suscitée.
Sélectionner le compte ou le chapitre des comptes à déclasser.
Sélectionner le chapitre de compte d’accueil des comptes déclassés.
Valider par « Ok ».
75
CREATION DES DEVISES
MENU VII
76
CREATION DES DEVISES
Les devises utilisées dans le système sont créées dans ce module.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau chapitre : Création.
• Modifier les chapitres existants : Modification.
• Consulter les chapitres existants : Interrogation.
• Supprimer un chapitre : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise et l’intitulé.
Saisir le pays ou la zone à qui appartient la devise.
Taux constant : cochez la case si le taux de la devise n’est pas variable.
Taux : saisissez le taux.
Nombre de décimale-taux : précisez le nombre de chiffre à afficher après la
virgule sur le taux.
77
Nombre de décimale-change : précisez le nombre de chiffre à afficher après
la virgule lors du change.
Nombre de jour intérêt débiteur et créditeur : saisissez 360 jours si vous
optez pour une année commerciale ou 365 pour une année civile.
Vous devez enfin choisir les comptes position de change et contre-valeur
pour enregistrer les opérations de change des devises.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : la devise est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
MODIFICATION D’UNE DEVISE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Le libellé est le pays/zone s'affichent, vous pouvez les modifier.
Les caractéristiques et les comptes s’affichent.
Vous pouvez ensuite modifier les données.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
INTERROGATION D’UNE DEVISE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Le libellé est le pays/zone s'affichent, vous pouvez les modifier.
Les caractéristiques et les comptes s’affichent.
Quitter la consultation.
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SUPPRESSION D’UNE DEVISE
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Le libellé est le pays/zone s'affichent, vous pouvez les modifier.
Les caractéristiques et les comptes s’affichent.
Vous pouvez alors :
Supprimer la devise en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
CREATION DES COUPURES
Cet écran permet de créer des coupures de monnaie correspondantes à la
devise. Ces coupures sont utilisées dans les opérations faisant appel au
billetage.
Saisissez le code agence.
Saisissez le code devise.
Le système affiche le pays ou la zone à qui appartient la devise.
Cliquer sur le bouton « Add » pour augmenter une coupure dans le tableau.
79
SECURITE
MENU VIII
80
Ce menu est très important dans l’administration d’un système d’information
de gestion. Il permet de créer les utilisateurs, les groupes d’utilisateurs,
l’application des rôles et droit pour chaque utilisateur ou groupes.
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GESTION DES UTILISATEURS
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau chapitre : Création.
• Modifier les chapitres existants : Modification.
• Consulter les chapitres existants : Interrogation.
• Supprimer un chapitre : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
CREATION D’UN UTILISATEUR
Saisissez le code agence.
Saisissez le nom du l’utilisateur.
Saisissez le poste de l’utilisateur ainsi que son e-mail.
Saisissez l’identifiant ainsi que le mot de passe.
Saisissez le code utilisateur.
Choisissez le niveau de forçage de l’utilisateur. Cette information permet au
système de permettre des modifications des conditions de banque sur les
opérations du front et back office, selon les niveaux de variation déterminés
lors de la création de la condition.
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Cochez la case « activé » pour activer l’utilisateur et lui permettre d’utiliser le
système.
Paramétrez les plafonds ci-dessous autorisés pour les gestionnaires de
compte :
Plafond d’Escompte des chèques et effets de commerce : montant
maximum d’avance à donner au client avant encaissement de l’effet.
Plafond de Forçage : maximum de débit à accorder en compte.
Plafond de déblocage de prêt : montant maximum de prêt à
débloquer.
plafond d’autorisation : montant maximum d’autorisation (découvert)
à paramétrer.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : l’utilisateur est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
MODIFICATION D’UN UTILISATEUR
Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.
Le système affiche les caractéristiques paramétrées.
Vous pouvez ensuite modifier les données en dehors de l’identifiant.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
DUPPLICATION D’UN UTILISATEUR
Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.
Le système affiche les caractéristiques paramétrées.
Vous pouvez ensuite modifier les données.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
INTERROGATION D’UN UTILISATEUR
Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.
83
Le système affiche les caractéristiques paramétrées.
Vous ne pouvez pas modifier les données.
Quand vous avez terminé la consultation «Quitter ».
SUPPRESSION D’UN UTILISATEUR
Saisissez l’identifiant de l’utilisateur.
Les caractéristiques paramétrées s'affichent
Vous pouvez alors :
Supprimer l’utilisateur en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
AFFECTER UN UTILISATEUR
Les utilisateurs sont affectés dans les groupes qui ont des rôles et droit définis
d’avance. Une ou plusieurs unités opérationnelles (agence) est en outre
attribuée à chaque utilisateur. Son identifiant n’est valide que dans cette
unité.
Saisir le code agence.
Saisir le code utilisateur.
84
Pour affecter une agence cliquez sur le nom dans le cadre de gauche et
glisser dans en maintenant la touche droite de la souris, vers le cadre de
droite.
Procéder de la même manière pour affecter les groupes.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : l’utilisateur est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
MONITORING UTILISATEURS
Cet écran vous permet d’avoir en temps réel les informations sur la situation
de chaque utilisateur.
Vous avez en outre la possibilité de déconnecter et de désactiver les
utilisateurs, en décochant la cases « connecté » ou « activer » puis valider
l’action par « Ok ».
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EDITION SECURITE
Vous avez la possibilité d’éditer une liste des autorisations, regroupées par
groupe ou par utilisateur.
GESTION DES GROUPES
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer un nouveau chapitre : Création.
• Modifier les chapitres existants : Modification.
• Consulter les chapitres existants : Interrogation.
• Supprimer un chapitre : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
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CREATION D’UN GROUPE
Saisir le code agence.
Saisir le nom du groupe.
Saisir la description du groupe.
Augmenter ou enlever les utilisateurs du groupe en sélectionnant et en
cliquant sur le bouton « ajouter » ou « enlever ».
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création.
• Abandonner avec la touche «Quitter ».
MODIFICATION D’UN GROUPE
Saisir le nom du groupe.
Le système affiche les autres données paramétrées.
Vous pouvez ensuite modifier les données en dehors de l’identifiant.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
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DUPPLICATION D’UN GROUPE
Saisissez le nom du groupe.
Le système affiche les caractéristiques paramétrées.
Vous pouvez ensuite modifier les données.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
INTERROGATION D’UN GROUPE
Saisissez le nom du groupe.
Le système affiche les caractéristiques paramétrées.
Vous ne pouvez modifier les données.
Quand vous avez terminé la consultation «Quitter ».
SUPPRESSION D’UN GROUPE
Saisissez le nom du groupe.
Le système affiche les caractéristiques paramétrées.
Vous ne pouvez pas modifier les données.
Vous pouvez alors :
Supprimer l’utilisateur en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
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GESTION DES AUTORISATIONS
APPLIQUER LES AUTORISATIONS
Saisir le code agence.
Sélectionner un groupe d’utilisateur. Les paramètres de sécurité du groupe
sont appliqués à tous les utilisateurs qui font partir du groupe.
Sélectionner un utilisateur pour lui donner les paramètres de sécurité
particuliers.
En cochant les cases de la colonne « visible », les boutons de menu sont
visibles mais inactifs.
En cochant les cases de la colonne « activé », les boutons de menu sont
actifs.
Cliquer sur chaque menu dans le tableau pour afficher ces sous menus ou les
boutons du formulaire, afin de donner les autorisations.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création.
• Abandonner avec la touche «Quitter ».
89
CREATION NIVEAU FORCAGE
Vous créez les niveaux de forçage à affecter aux utilisateurs qui ont les
habilitations pour modifier les conditions pendant une transaction.
COMPTE
Ce menu permet d’attribuer des droits aux utilisateurs ou groupe
d’utilisateurs sur les chapitres de comptes ou comptes soumis à sécurité.
Saisissez le code de l’agence.
Saisissez l’utilisateur ou le groupe d’utilisateur.
Saisissez le chapitre ou compte soumis à sécurité.
90
Cochez le(s) case(s) pour lesquelles vous souhaitez attribuer les droits aux
utilisateurs ou groupes d’utilisateurs.
Vous pouvez aussi défiler la grille des classes des comptes en double cliquant
sur chaque ligne et les sous classes s’afficheront au fur et à mesure.
Valider en cliquant sur le bouton « OK »
Abandonner en cliquant sur le bouton « Quitter »
91
GESTIONS DES ALERTES
MENU IX
92
Une alerte est un message destiné à un client et/ou à un chargé de clientèle
et revêt un caractère d’information visant à améliorer la qualité du service et
du suivi de la clientèle.
On distingue plusieurs typologies d'alertes : bancaire quotidien, bancaire
exceptionnel, comportemental et autres.
Pour chaque alerte, on renseigne les caractéristiques principales de l'alerte,
règles de gestion de déclenchement, de couverture clients, de durée de vie
de distribution et d'apurement.
Les alertes peuvent être :
• Déclenchées automatiquement.
• Issues d'une saisie manuelle.
• Alimentées à partir d'un applicatif externe.
Les déclenchements automatiques font référence à une liste et une
codification d'alertes fournies par CloudBank.
Ces alertes sont déclenchées à partir de plusieurs programmes exécutés en
traitement de fin de journée.
Une transaction permet de saisir les alertes gérées manuellement et
d'alimenter le stock d'alerte en temps réel.
93
PARAMETRAGE DES ALERTES
Saisir le code de l’alerte.
Saisir le code du message à transmettre au destinataire de l’alerte.
Saisir le code Opération.
Saisir la segmentation de l’alerte (bancaire quotidien, bancaire exceptionnel,
comportemental et autres).
Précisez le type d’alerte (client, gestionnaire).
Niveau de gravité : il s’agit d’indiquer le niveau d’urgence de l’alerte
(0,1,2,3,4..).
Champ d’application : si vous cochez client, vous devez préciser si
nécessaire :
• Le profil client.
• Le type de compte.
• Le chapitre du compte.
Choisir le mode de déclanchement de l’alerte (automatique ou manuel).
Cochez la case Alerte à déclencher si le déclenchement est subordonné à
l’une des contraintes suivantes que vous devez également renseigner :
• A partir du (saisir la date).
• Nombre de jour (préciser le nombre du jour).
94
• Pourcentage à atteindre (saisir le pourcentage).
• Calculé sur la base du (saisir la base du calcul).
• Seuil de déclanchement (saisir un montant planché).
Cochez les cases pour préciser le ou les canaux de diffusion du message :
• SMS (sur téléphone portable).
• Web (sur le portail web de la banque).
• E-mail (dans la boite mail du destinataire).
• Vocal (par message vocal sur téléphone ou web).
• GAB (sur l’écran du guichet automatique de billet).
• Courier (imprimer et transmis par courriers physique).
Saisir les informations sur la durée de vie et l’apurement de l’alerte :
• Nombre de jours.
• Date limite d’envoi du message.
• Mode d’apurement (automatique ou manuel).
• Niveau requis
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : l’alerte est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
Vous avez la possibilité de modifier, interroger et supprimer une alerte en
cliquant sur le bouton à droite de l’écran.
95
SAISIE MANUEL DES ALERTES
Le fonctionnement est presque identique au précèdent formulaires, sauf qu’il
est possible d’envoyer les messages instantanés.
Saisir le code de l’alerte.
Saisir la désignation de l’alerte.
Précisez le type d’alerte (client, gestionnaire).
Niveau de gravité : il s’agit d’indiquer le niveau d’urgence de l’alerte
(0,1,2,3,4..).
Champ d’application : si vous cochez client, vous devez préciser si
nécessaire :
• Le profil client.
• Le type de compte.
• Le chapitre du compte.
Si le champ d'application porte sur le gestionnaire : recherche possible sur le
gestionnaire et sur l'utilisateur destinataire du message (cet utilisateur doit
avoir le code gestionnaire sélectionné).
96
Si le champ d'application de l'alerte doit porter sur un client : recherche
possible sur le client.
Cochez les cases pour préciser le ou les canaux de diffusion du message :
• SMS (sur téléphone portable).
• Web (sur le portail web de la banque).
• E-mail (dans la boite mail du destinataire).
• Vocal (par message vocal sur téléphone ou web).
• GAB (sur l’écran du guichet automatique de billet).
Renseigner la date et l’heure d’envoi du message.
Saisie obligatoire d'un message générique pour l'alerte : ce message est pré
affiché avec la désignation étendue qui est renseignée dans le paramétrage
de l'alerte. Ce message est modifiable.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : l’alerte est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
Suppression d'une alerte manuelle :
Cliquer sur le bouton suppression du menu de gauche.
Après saisie du numéro de l'alerte (recherche possible) :
Affichage des caractéristiques générales de l'alerte, du champ
d'application, du message générique.
Affichage dans le tableau des canaux qui on été personnalisés (la
case est cochée).
Ensuite, après validation, l'alerte est supprimée.
CONSULTATION DES ALERTES
Cette transaction permet Consulter les alertes selon le gestionnaire choisi et
éventuellement le client et le type d'alerte choisie.
97
Saisir le code gestionnaire.
Saisir le code client.
Saisir le code alerte.
Valider par « OK » pour afficher dans le tableau.
Le bouton détail permet d’afficher l’intégralité du message.
ABONEMENT AUX ALERTES
Permet de paramétrer les alertes qui nécessitent un abonnement préalable
du client. Notons qu’il est possible de paramétrer les frais sur les alertes
transmis aux clients.
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Saisir le code client ou le numéro du compte.
Le système affiche les alertes disponibles.
Cochez la case pour sélectionner la ou les alertes.
Sélectionner le ou les canaux de transmission.
Validez par le bouton « Ok » pour créer l’abonnement.
MONITORING DES MESSAGES ENVOYES
Ce menu permet de monitorer les messages envoyés aux clients pour des
opérations effectuées sur les comptes.
Saisissez le code de l’agence.
Saisissez la période de date à laquelle vous souhaitez monitorer.
Saisissez une opération bien précise si vous souhaitez restreinte la recherche.
Choisissez le canal de diffusion des messages envoyés.
Abandonner en cliquant sur le bouton « Quitter »